Der Fonds Barmenia Nachhaltigkeit Balanced verfolgt eine nachhaltige Multi-Asset-Strategie mit ESG-Fokus und breiter globaler Streuung. Er ist als OGAW-Sondervermögen konzipiert und investiert mindestens 75 % in Unternehmen und Emittenten, die strengen Nachhaltigkeitskriterien genügen. Der Fonds erzielte im Geschäftsjahr 2024 eine bemerkenswerte Jahresperformance von +11,68 %, bei gleichzeitig moderater Volatilität von 5,92 %.
1. Fondsprofil & Strategie
Ziel: Vermögensbildung durch nachhaltige Kapitalanlage
Nachhaltigkeitsansatz: Ausschlusskriterien der BarmeniaGothaer-Gruppe (z. B. fossile Energie, Atomkraft, Kohle)
Artikel-8-Fonds gemäß EU-Offenlegungsverordnung (SFDR)
Benchmark-frei; aktives Management mit zyklisch/antizyklischer Allokation
Investiert wird in:
Aktien (mind. 30 %)
Renten
Geldmarktinstrumente
Derivate (nicht genutzt 2024)
2. Asset Allocation zum 31.12.2024
Anlageklasse Anteil am Fondsvermögen
Aktien (gesamt) 49,38 %
– Davon in Fremdwährung 36,78 %
Renten (gesamt) 49,41 %
– Davon in Fremdwährung 19,44 %
Bankguthaben/Kasse 1,21 %
Gesamtvolumen 24,91 Mio. €
→ Ausgewogene 50:50-Allokation Aktien zu Anleihen, mit starker USD-Lastigkeit auf der Aktienseite
3. Wertentwicklung & Erträge 2024
Kennzahl Wert
Performance (BVI) +11,68 %
Gesamtergebnis 2,63 Mio. €
– Davon nicht realisiert 1,53 Mio. €
– Davon realisiert 1,10 Mio. €
Ausschüttung 1,08 €/Anteil
Anteilwert am Jahresende 60,97 €
Fondsvolumen 24,91 Mio. €
Erträge im Detail:
Dividenden: 302.385 €
Zinsen: 332.045 €
Aufwendungen: –299.982 €
Saldo aus Wertpapierverkäufen: +829.420 €
4. Portfolio-Highlights
Top-Anlagen:
Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon (US-Tech)
Europäische Blue Chips: SAP, Allianz, LVMH, L’Oréal, Sanofi
Anleihen: EU, Weltbank, Frankreich, Spanien, supranationale Emittenten
Kaum spekulative Einzelwerte – klare Qualitätsauswahl
Regionale Schwerpunkte:
USA: ca. 20,5 % (Aktien)
Japan, Schweiz, Skandinavien, Frankreich: hohe Gewichtung
Fremdwährungsanleihen in USD, GBP, CAD
5. Risikobewertung
Aktienrisiko: vorhanden, aber durch Diversifikation gemildert
Zinsänderungsrisiko: moderate Sensitivität (Anleihen mit gemischten Laufzeiten)
Währungsrisiken: gegeben (z. B. USD), teilweise kompensiert durch breite Streuung
ESG-Risiken: durch Ausschlusskriterien kontrolliert
Derivate & Leverage: keine Nutzung im Jahr 2024
Value-at-Risk (historisch simuliert):
Durchschnitt: –3,42 % (10 Tage, 99 %-Konfidenzniveau)
6. Fazit für Anleger
Der Barmenia Nachhaltigkeit Balanced überzeugt 2024 durch überdurchschnittliche Performance bei stabiler Risikostruktur. Die Kombination aus globalen Qualitätsaktien und soliden Anleihen, gepaart mit einem klaren Nachhaltigkeitsfokus, macht den Fonds zu einer attraktiven All-in-One-Lösung für langfristig orientierte Anleger, die Wert auf ESG-Kriterien legen und eine ausgewogene Vermögensstruktur wünschen.
Insbesondere in volatilen Märkten bietet der Fonds Stabilität und Wachstumspotenzial, ohne spekulative Ausreißer.
