Der Fonds Strategie Welt Select, gemanagt von WBS Hünicke Vermögensverwaltung und administriert von HANSAINVEST, verfolgt eine flexible Multi-Asset-Strategie mit internationalem Fokus. Trotz breiter Risikostreuung und Einsatz von Absicherungsinstrumenten schloss das Jahr 2024 mit einem negativen Ergebnis von –2,49 % ab. Ursächlich waren vor allem nicht realisierte Verluste auf Aktien- und Optionspositionen.
1. Anlageprofil & Strategie
Ziel: Mittel- bis langfristiger Wertzuwachs
Flexibilität: Aktienquote zwischen 10–100 %, 2024 meist bei 40–46 %
Anlageklassen: Aktien, Anleihen, Zertifikate, Edelmetalle, Rohstoffe, Investmentfonds
Absicherung: Derivate zur Steuerung der Nettoaktienquote
Fokus: Relativ starke Titel mit günstiger Fundamentaldatenlage
Fondstyp: Artikel-6-Fonds (kein ESG-Schwerpunkt)
2. Portfoliostruktur zum 31.12.2024
Anlageklasse Anteil am Fondsvermögen
Aktien 41,75 %
Anleihen 23,51 %
Zertifikate (v. a. Gold, Silber) 13,24 %
Investmentfonds 9,04 %
Bankguthaben 16,89 %
Derivate (Short-Positionen) –4,51 %
Gesamtfondsvolumen 23,94 Mio. €
Besonderheiten:
Edelmetall-Exposure durch Xetra-Gold, WisdomTree Palladium und XTrackers Silber-ETCs
Rohstoffbeimischung: 11,4 %
Absicherungsstrategien: z. B. Short-Calls auf Siemens und DAX
3. Jahresergebnis & Performance
Kennzahl Wert
Performance (2024) –2,49 %
Jahresergebnis (nominal) –714.020 €
– Realisierte Gewinne 1,10 Mio. €
– Nicht realisierte Verluste –1,78 Mio. €
Mittelbewegung (netto) –1,94 Mio. €
Anteilwert (31.12.2024) 25,81 €
Gesamtkostenquote (TER) 1,75 %
Transaktionskosten 41.715 €
Hauptgrund für das negative Ergebnis:
Nicht realisierte Kursverluste durch marktbedingte Rückgänge bei Aktien und Optionen, v. a. im zweiten Halbjahr.
4. Risikobewertung
Marktpreisrisiko: Hoch – durch Aktien- und Optionsvolatilität
Währungsrisiko: Gering – US-Dollar-Exposures wurden abgesichert
Adressenausfallrisiko: Niedrig – Fokus auf bonitätsstarke Emittenten
Liquiditätsrisiko: Gering – liquide Blue Chips und ETFs
Operationelle Risiken: aktiv überwacht und mit internen Kontrollsystemen minimiert
Derivateeinsatz:
Netto-Leverage durch Derivate: 1,43-fach
Optionsstrategien v. a. als Absicherungsinstrument
5. Fazit für Anleger
Der Strategie Welt Select ist ein aktiv gemanagter Multi-Asset-Fonds, der 2024 durch eine defensive Positionierung und Derivateeinsatz Risiken minimierte, aber dennoch leicht negativ performte. Das zeigt, dass auch breite Streuung und taktisches Risikomanagement Marktverluste nicht immer vollständig abfangen können – besonders bei erhöhten geopolitischen Spannungen und Zinsschwankungen.
Trotz des Rückgangs bleibt die Substanz intakt, und die flexible Allokation bietet Potenzial für kommende Jahre. Der Fonds eignet sich für risikobewusste Anleger mit mittelfristigem Horizont, die nicht rein auf Aktien setzen möchten, aber ein gesteuertes, weltweites Engagement in diversifizierten Anlageklassen suchen.
