Der Fonds FIVV-MIC-Mandat-Wachstum, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft, verfolgt eine aktive, breit diversifizierte Multi-Asset-Strategie mit Fokus auf wachstumsstarke Titel und flexible Allokation zwischen Aktien, Anleihen, Rohstoffen und Investmentfonds. Im Kalenderjahr 2024 konnte der Fonds eine respektable Performance von +7,15 % erzielen, obwohl das Marktumfeld geopolitisch und wirtschaftlich angespannt war.
1. Anlagepolitik & Strategie
Ziel: Nutzung internationaler Chancen an Aktien-, Renten- und Rohstoffmärkten
Taktische Gewichtung nach Attraktivität einzelner Märkte & Sektoren
Hauptsegmente: Aktien (54 %), Anleihen (26 %), Edelmetalle/Zertifikate (8 %), Fondsanteile (9 %)
Besonderheiten: Fokus auf unterbewertete Titel mit fundamentaler Stärke, gezielte Beimischung von Gold & USD-Werten
Fondstyp: Konventionell (Artikel 6 SFDR), keine ESG-Einstufung
2. Performance & Ergebnis 2024
Kennzahl Wert
Jahresperformance (BVI) +7,15 %
Jahresergebnis (absolut) 1,74 Mio. €
– Realisierte Gewinne 0,97 Mio. €
– Nicht realisierte Gewinne/Verluste +1,27 Mio. € (netto)
Ordentlicher Nettoertrag 370.920 €
Fondsvermögen (31.12.2024) 25,05 Mio. €
Gesamtkostenquote (TER) 1,96 %
Performance-Fee 0,11 %
→ Die Performance wurde zu wesentlichen Teilen durch Aktiengewinne in den USA und durch Goldzertifikate getragen.
3. Portfoliozusammensetzung
Anlageklasse Anteil am Fondsvermögen
Aktien 54,03 %
Anleihen 26,28 %
Fondsanteile 9,38 %
Zertifikate (Gold) 7,75 %
Bankguthaben 2,67 %
Sonstiges 0,62 %
Futures 0 %
Verbindlichkeiten –0,72 %
Regionale Allokation (Aktien):
USA: 25,33 %
Deutschland: 11,55 %
Schweiz: 7,83 %
Finnland, Frankreich, Irland, UK, weitere EU-Länder
Top-Aktienpositionen (Auswahl):
Walmart, Apple, AbbVie, Allianz, Roche, Siemens, Nokia, Coca-Cola, Veolia, Medtronic
Edelmetall-Komponente:
Gold (über WisdomTree ETC): 7,75 %
4. Mittelbewegung & Anteilwertentwicklung
Jahr Fondsvermögen Anteilwert Anteile im Umlauf
2023 24,58 Mio. € 83,38 € 294.750
2024 25,05 Mio. € 89,34 € 280.324
→ Netto-Mittelabflüsse von ca. 1,27 Mio. €, vermutlich durch Gewinnmitnahmen oder Umschichtungen
5. Risiken & Bewertung
Wesentliche Risiken:
Marktrisiko: durch Aktienanteil und internationale Streuung
Zinsrisiko: auf Anleihen (Laufzeitenstruktur gestreut)
Währungsrisiko: USD-Quote auf 42 % erhöht
Derivate: keine aktiven Derivatepositionen
Volatilität: moderat, durchschnittlicher Value-at-Risk bei 0,83 % (1-Tages-Haltedauer, 99 %-Konfidenz)
6. Fazit für Anleger
Der FIVV-MIC-Mandat-Wachstum überzeugt 2024 durch eine robuste und aktive Allokation, die trotz geopolitischer Spannungen und sektoraler Konzentration der Märkte eine solide Rendite von über 7 % liefert. Der Fonds eignet sich für risikobewusste, aber wachstumsorientierte Anleger, die eine breite internationale Streuung – inklusive Gold und Emerging Markets – bei professioneller taktischer Steuerung suchen.
Die Kombination aus Flexibilität, Diversifikation und klarer fundamentaler Ausrichtung macht den Fonds zu einem interessanten Langfristbaustein in einem gemischten Depot.
