Der Fonds HannoverscheMaxInvest, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft mbH, verfolgt eine konzentrierte Aktienstrategie mit Fokus auf große Eurozonen-Unternehmen. Der Fonds investiert mindestens 51 % in auf Euro lautende Aktien und orientiert sich hinsichtlich Gewichtung an bekannten Indizes wie dem DAX und dem EURO STOXX 50. Im Jahr 2024 erzielte der Fonds eine Wertentwicklung von +10,48 %, bei begrenztem Risiko und hoher Marktnähe.
1. Anlagepolitik & Fondscharakteristik
Fokus: Blue-Chip-Aktien aus der Eurozone
Indexnähe: Gewichtung an DAX & EURO STOXX 50 orientiert
Netto-Aktienquote: flexibel zwischen 95 % und 115 %
Keine ESG-Einstufung (Artikel 6-Fonds)
Derivate: Nur zur Absicherung – minimaler Einsatz
2. Vermögensstruktur (31.12.2024)
Anlageklasse Anteil am Fondsvermögen
Aktien 96,52 %
Bankguthaben 3,70 %
Futures (EUR STOXX 50) –0,03 %
Sonstiges 0,10 %
Fondsvolumen 38,28 Mio. €
Top-Länder im Aktienanteil:
Frankreich: 34,85 %
Deutschland: 26,97 %
Niederlande: 16,98 %
Spanien, Italien, Belgien, Finnland ergänzen
3. Performance & Ergebnislage 2024
Kennzahl Wert
Wertentwicklung (BVI-Methode) +10,48 %
Anteilwert (31.12.2024) 53,63 €
Gesamtergebnis des Jahres +3,64 Mio. €
– davon realisiert (Div./Kursgewinne) 1,62 Mio. €
– davon nicht realisiert (Buchgewinne) 2,02 Mio. €
Ausschüttung 1,04 €/Anteil
Gesamtkostenquote (TER) 1,09 %
Transaktionskosten 12.762 €
→ Die Performance wurde überwiegend durch Kursgewinne in Kernwerten des Euro-Raums erzielt
4. Portfolio-Highlights
Top-Einzeltitel (nach Anteil am Fondsvermögen):
LVMH (4,48 %)
SAP (6,92 %)
ASML (7,61 %)
Siemens (4,05 %)
Schneider Electric (3,86 %)
Sanofi, Allianz, TotalEnergies, Airbus, Deutsche Telekom
→ Klarer Fokus auf konjunktur- und dividendenstarke Großkonzerne
Branchenschwerpunkte:
Industrie, Konsumgüter, IT & Halbleiter, Pharma, Energie, Banken
5. Risikoprofil
Risikokennzahl Wert
Durchschnittlicher Value-at-Risk (1 Tag, 99 %) 2,21 %
Hebelwirkung durch Derivate 1,04
Hauptrisiken:
Marktrisiko (Aktienkursvolatilität)
Keine Währungsabsicherung notwendig (reiner Euro-Raum)
Geringe Nutzung von Futures (Euro Stoxx 50)
Ukraine-Krieg & Zinspolitik wurden als exogene Unsicherheiten bewertet
6. Mittelbewegungen & Ausschüttung
Netto-Mittelzufluss 2024: +426.445 €
Ausschüttung: 742.418 € insgesamt (1,04 €/Anteil)
Großteil der Gewinne wiederangelegt oder vorgetragen
7. Fazit für Anleger
Der HannoverscheMaxInvest präsentiert sich 2024 als stabiler, renditestarker Euro-Aktienfonds mit konservativer Ausrichtung. Die Strategie, sich auf etablierte europäische Großunternehmen zu konzentrieren, hat sich in einem von Unsicherheiten geprägten Marktumfeld bewährt. Die zweistellige Rendite bei überschaubarem Risiko, gepaart mit einer transparenten Kostenstruktur, macht ihn attraktiv für Anleger, die gezielt auf den Euro-Raum setzen möchten.
Ideal für Anleger, die keine globalen Exposures suchen, sondern gezielt in hochwertige Unternehmen der Eurozone investieren wollen – mit solider Substanz, Dividendenstärke und geringen Derivateeinsätzen.
