Der Stadtsparkasse Düsseldorf EuroRenten Plus, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft mbH, ist ein konservativ aufgestellter Rentenfonds, der überwiegend in Euro-denominierte Staatsanleihen aus Europa investiert. Im Jahr 2024 erzielte der Fonds eine positive, wenn auch zurückhaltende Wertentwicklung von +1,42 %, begleitet von aktiven Umschichtungen aufgrund geopolitischer Spannungen und geldpolitischer Entwicklungen.
1. Strategie & Anlagepolitik
Ziel: Angemessene, stetige Rendite bei begrenztem Risiko
Fokus auf festverzinsliche Wertpapiere und Geldmarktinstrumente aus der EU, EWR und Schweiz
ESG-orientierter Fonds nach Artikel 8 SFDR
Nur Investments in Nicht-Euro-Währungen mit Währungsabsicherung erlaubt
Keine Nutzung von Derivaten oder strukturieren Produkten zur Renditesteigerung
2. Wertentwicklung & Ergebnisquellen (2024)
Wertentwicklung: +1,42 % (nach BVI-Methode)
Erträge: 935.881 €, davon:
Zinsen auf ausländische Wertpapiere: 791.190 €
Zinsen auf inländische Wertpapiere: 135.168 €
Ordentlicher Nettoertrag: 796.430 €
Realisierte Verluste (v. a. aus Verkäufen): –733.914 €
Nicht realisierte Gewinne/Verluste kompensierten dies teilweise, sodass das Jahresergebnis 604.026 € betrug
3. Portfoliozusammensetzung (Stand 31.12.2024)
Fondsvolumen: 44,13 Mio. €
Rentenpapiere: 98,57 % → Schwerpunkt auf Staatsanleihen
Keine Aktien, keine Fondsanteile, keine strukturierten Produkte
Laufzeitstruktur der Anleihen:
5 Jahre)
6. Kapitalflüsse & Ausschüttung
Mittelabfluss: –113.108 €
Fondsvermögen nahezu stabil gehalten trotz Ausschüttung (799.827 € / 1,75 € pro Anteil)
Umlaufende Anteile: 457.044, stabil gegenüber Vorjahren
7. Fazit für Anleger
Der Stadtsparkasse Düsseldorf EuroRenten Plus ist ein konservativer, ESG-bewusster Rentenfonds, der sich vor allem für sicherheitsorientierte Anleger eignet, die eine defensive Anlagestrategie mit niedriger Kostenstruktur und mäßigem Ertrag suchen. Die Rendite von +1,42 % im Jahr 2024 liegt im erwartbaren Rahmen für kurz- bis mittelfristige Euro-Staatsanleihen.
Aufgrund seiner breiten Streuung, niedrigen Volatilität und ESG-Basis ist der Fonds besonders für Vorsorgesparer oder institutionelle Anleger geeignet, die Stabilität über maximale Performance stellen.
