Der Fonds Steyler Fair Invest – Balanced, betreut durch die Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH und beraten von der Steyler Ethik Bank und ISS ESG, kombiniert eine ausgewogene Multi-Asset-Strategie mit einem klaren Nachhaltigkeitsprofil. Ziel ist es, Anleger*innen an einem ethisch vertretbaren Kapitalzuwachs zu beteiligen – unterstützt durch Positiv- und Negativkriterien und ein partnerschaftliches Researchnetzwerk.
Im Jahr 2024 erzielte der Fonds eine Performance von +2,66 % (Anteilklasse I) bzw. +2,13 % (R) und konnte trotz schwieriger geopolitischer Rahmenbedingungen konstante Ausschüttungen leisten.
1. Strategie & Nachhaltigkeitsansatz
Artikel-8-Fonds (SFDR): Fokus auf soziale, ökologische und ethische Kriterien
Nachhaltigkeitsfilter:
Ausschluss kontroverser Geschäftsfelder (Atomkraft, Kohle, Waffen, etc.)
Begrenzte fossile Energieanteile in Emittentenerlösen
Zusammenarbeit mit ISS ESG, Steyler Ethik Bank & Missionsnetzwerken
Anlageuniversum:
Max. 50 % Aktienquote
Flexible Mischung aus Anleihen, Aktien, Derivaten, Bankguthaben
Antizyklischer Investmentansatz je nach Marktlage
2. Fondsstruktur & Portfolio per 31.12.2024
Anlageklasse Anteil am Fondsvermögen
Renten in EUR 53,66 %
Renten in Fremdwährung 7,59 %
Aktien in EUR 21,39 %
Aktien in Fremdwährung 10,65 %
Kasse & Forderungen 6,73 %
Derivate –0,01 %
Top-Einzelpositionen (Renten):
BUNDANL.V.24/34 (4,62 %)
KFW 2024–2034 USD (3,41 %)
EU 2023–2038 MTN (2,61 %)
Aareal Bank 2014 unbefristet (2,10 %)
NRW-Schatzanweisung (2,07 %)
Top-Aktienpositionen (Auswahl):
Visa (1,93 %)
HelloFresh (1,25 %)
Vonovia (1,24 %)
ProCredit Holding (1,42 %)
Nike, BioNTech, Sartorius, LEG Immobilien, JDE Peet’s
3. Wertentwicklung & Ausschüttung
Anteilklasse Performance 2024 Volatilität Ausschüttung (€ pro Anteil)
I (Institutionell) +2,66 % 5,10 % 2,03 €
R (Privatanleger) +2,13 % 5,10 % 2,00 €
Stabilisierung durch breite Streuung in defensiven Sektoren
Ausschüttungen aus ordentlichen Nettoerträgen und Veräußerungsgewinnen
4. Ertragslage 2024 (Auswahl)
Anteilklasse I:
Realisierte Gewinne: 2,03 Mio. €
Realisierte Verluste: –0,35 Mio. €
Ordentlicher Nettoertrag: 586.902 €
Ergebnis d. Geschäftsjahres: 981.099 €
Anteilklasse R:
Realisierte Gewinne: 827.584 €
Realisierte Verluste: –142.976 €
Ordentlicher Nettoertrag: 169.155 €
Ergebnis d. Geschäftsjahres: 277.799 €
5. Mittelbewegung & Fondsgröße
Anteilklasse Fondsvolumen 31.12.2024 Netto-Mittelzufluss
I 33,51 Mio. € +2,72 Mio. €
R 13,62 Mio. € –0,05 Mio. €
Stabiles Wachstum in Klasse I, leicht rückläufige Dynamik in Klasse R
Gesamtfondsvolumen: 47,13 Mio. €
6. Risikoprofil
Kursänderungsrisiken bei Aktien aufgrund Marktschwankungen
Zinsänderungsrisiko bei festverzinslichen Papieren
Währungsrisiken vorhanden, aber überschaubar
Derivateinsatz marginal (–0,01 %) und primär zur Absicherung
7. Fazit für Anleger
Der Steyler Fair Invest – Balanced ist ein verantwortungsvoller Mischfonds mit breiter Streuung, nachhaltiger Ausrichtung und defensivem Profil. Die moderate Performance im Jahr 2024 spiegelt die Qualität des Portfoliomanagements wider – besonders in einem komplexen Marktumfeld.
Die regelmäßige Ausschüttung, das klare ESG-Profil sowie die Kombination aus ethischer Integrität und aktiver Steuerung machen den Fonds besonders geeignet für stetigkeitsorientierte Anleger mit Nachhaltigkeitsanspruch.
