Der Fonds Pardus Global UI, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft mbH, verfolgt eine vermögensverwaltende, global ausgerichtete Mischfondsstrategie mit dem Ziel, langfristige Wertentwicklung bei möglichst geringer Volatilität zu erzielen. Im Jahr 2024 konnte der Fonds ein stabiles Ergebnis bei defensiver Ausrichtung erzielen und richtet sich an sicherheitsorientierte Anleger mit moderatem Renditeanspruch.
1. Wertentwicklung und Gesamtergebnis
Performance 2024 (BVI-Methode): +5,79 %
Jahresergebnis gesamt: +480.537,78 €
davon nicht realisierte Gewinne: +137.670,03 €
nicht realisierte Verluste: −199.122,01 €
Ausschüttung: 7,00 € pro Anteil (Gesamtsumme: 538.468,00 €)
→ Der Fonds lieferte eine solide Performance bei begrenztem Risiko, insbesondere durch Zins- und Dividendenpapiere sowie durch aktive Positionierung.
2. Asset Allocation zum 31.12.2024
Rentenpapiere: 44,5 %
Aktien: 19,6 %
Fondsanteile: 8,7 %
Zertifikate (z. B. Gold, Themen-Tracker): 6,3 %
Bankguthaben: 18,2 %
Liquiditätsreserve: ca. 15 % (gezielt zur Flexibilität in Marktphasen)
Die breite Streuung zeigt sich auch in der Herkunft der Vermögenswerte: rund 65 % in EUR, 20 % in USD und 10 % in CHF.
3. Aktien- und Anleiheauswahl
Aktien: Fokus auf defensive Qualitätswerte (z. B. Novartis, Microsoft, Nestlé, Allianz, Apple)
Anleihen: überwiegend Unternehmensanleihen mit kurzen bis mittleren Laufzeiten (z. B. Volksbank Wien, Deutsche Lufthansa, IKB, Goldman Sachs)
Durchschnittlicher Nominalzins: 4,44 %
→ Das Portfolio ist so aufgebaut, dass regelmäßige Erträge aus Zinsen und Dividenden sowie Kursstabilität im Vordergrund stehen.
4. Risikomanagement
Derivateeinsatz: 0 % (keine Hebelwirkung)
Durchschnittliche Hebelwirkung (2024): 0,91
Durchschnittliches Value-at-Risk (VaR): 0,47 %
Keine ESG-Klassifizierung (Artikel-6-Produkt) – Nachhaltigkeitsfaktoren werden lediglich auf Gesellschaftsebene beobachtet
→ Der Fonds weist ein niedriges bis moderates Risikoprofil auf und ist klar konservativ positioniert.
5. Kosten
Gesamtkostenquote (TER): 1,63 %
Performance Fee: 0,45 %
Transaktionskosten: 3.179,74 €
→ Die Kosten sind für einen aktiv gemanagten Mischfonds vertretbar, jedoch ohne ESG-Schwerpunkt leicht überdurchschnittlich.
6. Fondsvolumen und Entwicklung
Fondsvolumen: 8,77 Mio. € (Vorjahr: 8,36 Mio. €)
Mittelzufluss netto: +216.153 €
Anteilwert: 113,97 €
Umlaufende Anteile: 76.924 Stück
→ Der Fonds zeigt eine stabile Investorenbasis und konstante Mittelzuflüsse trotz seiner defensiven Strategie.
Fazit für Anleger:
Der Pardus Global UI ist ein konservativer, weltweit gestreuter Mischfonds mit Fokus auf stabile Erträge und Kapitalerhalt. Die moderate Performance von +5,79 % spiegelt die sicherheitsorientierte Anlagestrategie wider. Die hohe Liquiditätsquote und der Verzicht auf Derivateeinsatz unterstreichen das niedrige Risikoprofil. Für Anleger, die auf Substanz, regelmäßige Ausschüttungen und marktnahe Stabilität Wert legen – ohne ESG-Schwerpunkt –, ist der Fonds ein verlässlicher Baustein im Depot.
