Der Fonds Siemens Qualität & Dividende USA ist ein Aktienfonds mit Fokus auf dividendenstarke US-Unternehmen und wird von der Siemens Fonds Invest GmbH verwaltet. Er kombiniert Qualitätsaktien mit nachhaltiger Dividendenpolitik und berücksichtigt ökologische und soziale Merkmale gemäß Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung. Für renditeorientierte Anleger, die auf regelmäßige Ausschüttungen und Kapitalwachstum setzen, bietet der Fonds im Berichtsjahr 2024 ein überzeugendes Ergebnis.
1. Wertentwicklung
Gesamtrendite (nach BVI-Methode): +17,99 %
Diese Entwicklung wurde ohne Ausgabeaufschläge berechnet und liegt deutlich über dem historischen Durchschnitt konservativer Dividendenfonds
Ausschüttung je Anteil: 0,25 € (Gesamtsumme: 989.782 €)
2. Struktur des Portfolios (per 31.12.2024)
Aktienanteil: 99,31 % des Fondsvermögens
Regionale Gewichtung der Aktien:
USA: 89,4 %
Irland, Schweiz: kleinere Anteile
Bankguthaben: 0,71 %
Derivate (z. B. S&P-500-Futures): 0,00 % – kaum Hebelung
Fondsvolumen: 81,64 Mio. €
Anteilwert: 20,62 €
3. Schwerpunkte im Aktienportfolio
Unternehmen mit nachhaltiger, wachsender Dividendenpolitik
Branchenübergreifende Auswahl mit Fokus auf:
Gesundheitswesen (z. B. AbbVie, CVS, Merck)
Finanzdienstleister (z. B. Principal, Marsh McLennan)
Industrie & Konsum (z. B. Emerson, PepsiCo, McDonald’s, NIKE)
Technologie (z. B. Cisco, Oracle, Texas Instruments)
Top-Positionen mit Anteilen über 2 %: Garmin, Republic Services, Linde, Snap-on
4. Ergebnisquellen
Dividenden aus dem Aktienportfolio: 1,77 Mio. €
Realisierte Kursgewinne: 7,03 Mio. €
Nicht realisierte Gewinne netto: 5,20 Mio. €
Gesamtergebnis 2024: 12,65 Mio. €
5. Risikoprofil
Volatilität des Fonds (2024): 10,76 %
Hauptrisiken:
Marktrisiko (Aktienkursrückgänge)
Währungsrisiko (USD-EUR, nicht vollständig abgesichert)
Nachhaltigkeitsrisiken (z. B. durch ESG-Kriterien belegte Ausschlüsse)
Adressenausfallrisiken: praktisch nicht vorhanden (breite Diversifikation in große US-Unternehmen)
6. Kosten
Gesamtkostenquote (TER): 0,77 %
Keine Performancegebühr
Transaktionskosten (z. B. Börsenspesen): ca. 9.565 €
7. Nachhaltigkeit und ESG
Fonds erfüllt seit November 2023 die Anforderungen nach Artikel 8 SFDR
ESG-Kriterien werden über qualitative Faktoren wie Unternehmensführung, Innovationskraft, Markenreputation geprüft
Nachhaltigkeitsrisiken sind vorhanden, werden aber durch Titelauswahl und Portfolioüberwachung berücksichtigt
Fazit für Anleger:
Der Siemens Qualität & Dividende USA überzeugte im Jahr 2024 mit starkem Kurswachstum und attraktiver Ausschüttung. Das Portfolio besteht aus sorgfältig ausgewählten, dividendenstarken US-Qualitätsaktien, die durch hohe Stabilität und Ertragskraft punkten. Die Fondsstrategie bleibt trotz ESG-Ausrichtung flexibel und pragmatisch. Für Anleger mit mittel- bis langfristigem Horizont und Fokus auf regelmäßige Erträge bei gleichzeitigem Kapitalwachstum ist der Fonds eine sehr attraktive Beimischung im Aktienbereich.
