Der INVIOS Vermögensbildungsfonds, verwaltet von der HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH und beraten durch das Institut für Vermögenssicherung & Vermögensverwaltung (INVIOS GmbH), strebt ein langfristiges Kapital- und Ertragswachstum an. Das Fondsmanagement nutzt eine aktive Multi-Asset-Strategie basierend auf Behavioral- und Neurofinance-Ansätzen.
Anlagestrategie:
Globale Streuung über verschiedene Assetklassen: Aktien, Renten, Geldmarktinstrumente, Rohstoffe (über Zertifikate) und Investmentfonds.
Umsetzung eines Kern-Satelliten-Ansatzes:
Kern: kostengünstige ETFs
Satelliten: aktive Fonds und Spezialinvestments zur Generierung zusätzlicher Renditen
Aktives Management zur Nutzung von Marktchancen und Risikominimierung.
In volatilen Phasen gezielte Anpassung der Liquiditätsquote und taktische Derivateabsicherung.
Vermögensstruktur zum 31.12.2024:
Fondsvolumen: 36,03 Mio. EUR
Investmentanteile: 84,02 % (u.a. ETFs auf S&P 500, NASDAQ 100, DAX, EuroStoxx50)
Geldmarktfonds: 15,58 %
Bankguthaben: 0,52 %
Sonstige Vermögensgegenstände: 0,05 %
Wertentwicklung und Ergebnis:
Wertentwicklung Anteilklasse P:
Anteilwert stieg von 52,25 EUR (2023) auf 54,84 EUR (+4,96 %)
Wertentwicklung Anteilklasse I:
Anteilwert stieg von 93,04 EUR auf 98,30 EUR (+5,66 %)
Gesamtergebnis 2024:
Anteilklasse P: +1,60 Mio. EUR
Anteilklasse I: +703.544 EUR
Ausschüttung:
P: 0,97 EUR je Anteil
I: 1,73 EUR je Anteil
Ertragsquellen:
Haupterträge durch Wertzuwächse der Kern-ETF-Positionen auf US- und europäische Aktienindizes.
Realisierte Gewinne aus Verkäufen von Fondsanteilen und Rohstoffzertifikaten.
Zinsen aus Liquiditätsanlagen blieben trotz des höheren Zinsniveaus moderat.
Risikobericht:
Zinsänderungsrisiken: Über Rentenfonds geringfügig vorhanden.
Marktpreisrisiken: Aufgrund globaler Aktienengagements spürbar, aber durch Diversifikation reduziert.
Währungsrisiken: Teilweise vorhanden (v.a. USD), jedoch durch ETF-Strukturen teilweise abgesichert.
Liquiditätsrisiko: Sehr gering, da Fokus auf täglich handelbare ETFs und Geldmarktfonds.
Adressenausfallrisiko: Indirekt über Rentenfonds gegeben, aber breit gestreut.
Operationelle Risiken: Gut gemanagt durch strukturierte interne Kontrollen und eine erfahrene Verwahrstelle.
Kostenstruktur:
Gesamtkostenquote (TER):
Anteilklasse P: 2,11 %
Anteilklasse I: 1,46 %
Zusätzliche Transaktionskosten 2024: ca. 37.000 EUR.
Nachhaltigkeit:
Fonds gemäß Artikel 6 SFDR:
➔ Keine spezifische ESG-Strategie oder nachhaltige Ausrichtung. ➔ Nachhaltigkeitsrisiken wurden 2024 nicht systematisch berücksichtigt.
Besondere Ereignisse:
Keine wesentlichen Änderungen oder negativen Ereignisse im Fondsmanagement oder in der Fondsstruktur während des Berichtszeitraums.
Fazit für Anleger:
Der INVIOS Vermögensbildungsfonds bietet ein modernes, flexibel gemanagtes Multi-Asset-Konzept, das sich in einem volatilen Jahr 2024 robust entwickelt hat. Besonders hervorzuheben ist die Kombination aus Kerninvestments in ETFs und der chancenorientierten Ergänzung durch Satellitenstrategien. Der Fonds eignet sich für risikobewusste Anleger, die eine aktive Steuerung, globale Diversifikation und eine ausgewogene Balance zwischen Sicherheit und Renditechancen suchen.
Anleger sollten jedoch die etwas höhere Kostenquote und die fehlende ESG-Ausrichtung berücksichtigen.
