Der efv-Perspektive-Fonds III, verwaltet von der HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH und gemanagt durch die Erste Finanz- und Vermögensberater efv GmbH, verfolgt eine dynamische Anlagestrategie. Ziel ist eine solide Kapitalanlage mit Schwerpunkt auf Kapitalwachstum und einer ausgewogenen Balance zwischen Chancen und Risiken.
Anlagestrategie:
Investition überwiegend in Mischfonds, Aktienfonds und Alternative Investmentfonds.
Ergänzende Anlagen in festverzinsliche Wertpapiere, Edelmetalle (über Zertifikate) und in begrenztem Umfang in ETFs (z.B. Indexfonds mit Long- oder Short-Ausrichtung).
Aktives Management unter Berücksichtigung von Marktchancen und -risiken.
Keine explizite Nachhaltigkeitsstrategie (Artikel-6-Fonds gemäß SFDR).
Vermögensstruktur per 31.12.2024:
Fondsvermögen: 18,67 Mio. EUR
Investmentanteile: 85,14 %
Zertifikate (z.B. Xetra-Gold, iShares Silver): 9,78 %
Bankguthaben: 5,34 %
Verbindlichkeiten: -0,26 %
Ergebnis und Wertentwicklung 2024:
Gesamtergebnis: +1,66 Mio. EUR
Wertentwicklung (BVI-Methode): +10,4 %
Anteilwert stieg auf 40,88 EUR (Vorjahr: 37,03 EUR).
Realisiertes Veräußerungsergebnis: -148.639 EUR (mehr Verluste als Gewinne bei Verkäufen)
Nicht realisierte Gewinne: +2,1 Mio. EUR
➔ Haupttreiber des positiven Ergebnisses war die Kursentwicklung der Bestandspositionen.
Portfolioschwerpunkte:
Breite Streuung auf internationale Themen- und Spezialfonds:
Technologie: AI Leaders, GAM Global Innovation, iShares Nasdaq 100
Gesundheit: Medical BioHealth
Wachstumsmärkte: Magna Umbrella New Frontiers
Value-Strategien: Pzena Global Value, Quantex Global Value
Engagement in Edelmetallen über Zertifikate (Gold, Silber) als Inflationsschutz.
Risikobericht:
Marktpreisrisiko: Wesentliche Schwankungen durch Aktien- und Mischfondsanlagen.
Adressenausfallrisiken: Indirekt vorhanden über Zielfonds, aber durch Diversifikation reduziert.
Zinsänderungsrisiko: Mittelbar durch Renteninvestments der Zielfonds.
Währungsrisiken: Anlagen in Nicht-Euro-Währungen (z.B. USD, GBP) ohne umfassende Absicherung.
Liquiditätsrisiken: Gering, jedoch potenziell eingeschränkt bei Illiquidität einzelner Zielfonds.
Operationelle Risiken: Kontrolliert durch etablierte Verfahren und externe Verwahrstelle (UBS Europe SE).
Kostenstruktur:
Gesamtkostenquote (TER): 2,85 % (inkl. laufender Kosten der Zielfonds)
Performanceabhängige Vergütung: 0,07 %
Transaktionskosten: 2.256 EUR im Berichtsjahr.
Ausgabeaufschläge oder Rücknahmeabschläge wurden nicht erhoben.
Besondere Ereignisse:
Keine wesentlichen Ereignisse oder rechtlichen Probleme im Berichtszeitraum.
Keine Transaktionen mit verbundenen Unternehmen.
Fazit für Anleger:
Der efv-Perspektive-Fonds III bietet eine attraktive Möglichkeit, breit über internationale Themen- und Mischfonds zu investieren. Die gute Wertentwicklung von über 10 % im Jahr 2024 unterstreicht das erfolgreiche Management trotz eines volatilen Marktumfelds.
Geeignet ist der Fonds besonders für dynamisch orientierte Anleger, die auf langfristige Kapitalsteigerung setzen möchten und bereit sind, höhere Schwankungen sowie höhere laufende Kosten (durch Zielfondsstruktur) zu akzeptieren. Für Anleger mit einem Fokus auf Nachhaltigkeit oder sehr niedrige Gebühren ist der Fonds jedoch weniger passend.
