Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat gegenüber der teemfactor GmbH mit Sitz in Hamburg eine aufsichtsrechtliche Anordnung erlassen. Das Finanzdienstleistungsinstitut ist verpflichtet, sicherzustellen, dass seine Geschäftsorganisation den gesetzlichen Anforderungen entspricht. Hintergrund sind Feststellungen aus den Jahresabschlussprüfungen der Jahre 2023 und 2024, die erhebliche Defizite offenbart haben.
Nach Angaben der BaFin war die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation bei der teemfactor GmbH nicht gegeben. Besonders betroffen waren zentrale Steuerungs- und Kontrollbereiche, darunter das Risikomanagement, die Interne Revision sowie die IT-Systeme. Damit verstieß das Institut gegen die einschlägigen Vorgaben des Kreditwesengesetzes (KWG), die für Finanzdienstleister verbindlich sind.
Eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation ist ein zentrales Element der Finanzaufsicht. Sie soll gewährleisten, dass Institute ihre Geschäfte rechtssicher, stabil und betriebswirtschaftlich sinnvoll führen. Die grundlegenden Anforderungen sind in § 25a Absatz 1 KWG geregelt. Dazu zählen insbesondere angemessene Kontrollmechanismen, funktionierende interne Überwachungssysteme sowie eine verlässliche technische Infrastruktur.
Stellt die BaFin fest, dass diese Anforderungen nicht erfüllt sind, ist sie befugt einzugreifen. Auf Grundlage von § 25a Absatz 2 Satz 2 KWG kann die Aufsicht anordnen, dass festgestellte Mängel zu beseitigen sind. Von dieser Möglichkeit hat die BaFin im Fall der teemfactor GmbH Gebrauch gemacht und entsprechende Maßnahmen verfügt.
Der Bescheid ist seit dem 4. Januar 2026 bestandskräftig. Die Veröffentlichung der Maßnahme erfolgt nach den gesetzlichen Transparenzvorgaben des § 60b Absatz 1 KWG. Mit dem Vorgehen unterstreicht die BaFin ihren Anspruch, frühzeitig auf organisatorische Schwächen zu reagieren, um Risiken für Kunden, Markt und Finanzsystem insgesamt zu begrenzen.
