Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) warnt eindringlich vor Angeboten auf der Website walensag.com und hat Ermittlungen gegen deren Betreiber aufgenommen. Nach Erkenntnissen der Finanzaufsicht werden dort angebliche Festgeldanlagen über sogenannte „Pool-Anlagekonten“ beworben. Zudem bietet die Plattform ohne die erforderliche Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen an. Eine Beaufsichtigung durch die BaFin findet nicht statt.
Besonders kritisch ist dabei der Hinweis auf einen Identitätsmissbrauch. Entsprechend einer Warnmeldung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA besteht keinerlei Zusammenhang zwischen der offiziell registrierten Gesellschaft in der Schweiz und den tatsächlichen Betreibern der Website walensag.com. Der Name eines real existierenden Unternehmens wird offenbar missbräuchlich verwendet, um Seriosität vorzutäuschen und potenzielle Anlegerinnen und Anleger in Sicherheit zu wiegen.
Festgeldangebote gelten gemeinhin als konservative und sichere Anlageform. Genau dieses Vertrauen wird nach Einschätzung der BaFin gezielt ausgenutzt. Konstruktionen wie „Pool-Anlagekonten“ sind für Verbraucherinnen und Verbraucher oft schwer durchschaubar und können dazu dienen, die tatsächlichen Geldflüsse zu verschleiern. Ohne behördliche Erlaubnis und Aufsicht besteht ein erhebliches Risiko bis hin zum vollständigen Verlust des investierten Kapitals.
Grundsätzlich gilt: Wer in Deutschland Finanz- oder Wertpapierdienstleistungen anbietet, benötigt hierfür eine ausdrückliche Erlaubnis der BaFin. Anbieter, die ohne diese Genehmigung tätig sind, handeln rechtswidrig. Ob ein Unternehmen über eine entsprechende Zulassung verfügt, lässt sich über die öffentlich zugängliche Unternehmensdatenbank der Finanzaufsicht überprüfen.
Die rechtliche Grundlage der Warnung bildet § 37 Absatz 4 des Kreditwesengesetzes. Mit der Veröffentlichung verfolgt die BaFin das Ziel, Verbraucherinnen und Verbraucher frühzeitig vor möglichen Betrugsmodellen zu schützen und auf typische Warnsignale hinzuweisen.
Der Fall walensag.com zeigt einmal mehr, wie professionell und international verflochten betrügerische Angebote auftreten können. Die klare Empfehlung der Finanzaufsicht lautet daher: höchste Vorsicht bei Online-Festgeldangeboten, insbesondere dann, wenn Anbieter mit fremden Identitäten arbeiten, keine Erlaubnis vorweisen können und ungewöhnliche Anlagekonstruktionen bewerben.
