Der efv-Perspektive-Fonds II verfolgt eine konservative, kapitalerhaltende Strategie und positioniert sich im Jahr 2024 weiterhin als defensiver Mischfonds mit Fokus auf eine schwankungsarme Wertentwicklung:
Performance:
Der Fonds erreichte im Berichtsjahr 2024 eine Wertentwicklung von +4,92 % gemäß BVI-Methode. Angesichts der angespannten geopolitischen und makroökonomischen Lage stellt dies ein solides Ergebnis für sicherheitsorientierte Anleger dar.
Anlagestrategie und Portfolio:
Der Fonds investiert überwiegend in:
Investmentfonds (87,08 %), insbesondere Misch- und Rentenfonds sowie alternative Strategien,
Zertifikate (7,87 %, hauptsächlich XETRA-Gold),
Bankguthaben (5,29 %). Die Vermögensstruktur spiegelt eine defensive Ausrichtung mit breiter Streuung über unterschiedliche Anlageklassen und Emittenten wider.
Risikoprofil:
Die Hauptrisiken des Fonds lagen in Marktpreis-, Liquiditäts- und Währungsrisiken, die jedoch durch breite Diversifikation, Fokus auf bonitätsstarke Emittenten und Absicherungsstrategien gemindert wurden. Es erfolgten keine Derivategeschäfte zur Hebelung.
Kostenstruktur:
Die Gesamtkostenquote (TER) beträgt relativ hohe 2,60 %, was typisch für Fonds mit breitem Zielfondsinvestment ist. Allerdings entfällt auf die enthaltenen Zielfonds nochmals ein Teil dieser Kostenstruktur.
Ertrags- und Vermögensentwicklung:
Trotz eines negativen realisierten Ergebnisses aus Veräußerungsgeschäften (-1,19 Mio. EUR) konnte durch Aufwertung der Bestandspositionen und Wertzuwächse ein positives Jahresergebnis von 402.870 EUR erzielt werden. Das Fondsvermögen sank leicht auf 6,18 Mio. EUR.
Besonderheiten:
Der Fonds wird von der Erste Finanz- und Vermögensberater efv GmbH verwaltet.
Es erfolgte keine Berücksichtigung von ESG-Kriterien im Anlageprozess (Klassifizierung nach Artikel 6 SFDR).
Keine Hebelwirkung durch Derivate (Leverage unter 1).
Fazit:
Der efv-Perspektive-Fonds II bietet Anlegern eine defensive, breit gestreute Investmentlösung mit Fokus auf Kapitalerhalt und kontrollierte Wertentwicklung. Die solide Performance in einem schwierigen Marktumfeld macht ihn weiterhin interessant für risikoaverse Anleger, die bereit sind, eine etwas höhere Kostenbelastung zugunsten von Stabilität und professionellem Fondsmanagement in Kauf zu nehmen.
