Der terrAssisi Renten I AMI ist ein konservativer, ethisch-nachhaltig ausgerichteter Kurzläufer-Rentenfonds mit dem Ziel, Kapitalerhalt und regelmäßige Erträge bei minimalen Kursschwankungen zu erzielen. Der Fonds folgt den ethischen Prinzipien des Franziskanerordens und setzt damit klare Akzente im Bereich Nachhaltigkeit.
Performance & Volatilität
Wertentwicklung 2024: +3,79 %
Jahresvolatilität: 0,92 %
Die moderate, aber stetige Rendite belegt die erfolgreiche Umsetzung der defensiven Strategie bei sehr geringer Schwankungsbreite – attraktiv für risikoaverse Anleger oder Stiftungen.
Anlagestrategie & Portfolio
Der Fonds investiert fast ausschließlich in Euro-denominierte Anleihen mit kurzer Restlaufzeit (bis 24 Monate), darunter vorwiegend Unternehmensanleihen mit guter Bonität.
Insgesamt ca. 97 % des Fondsvermögens in verzinsliche Wertpapiere investiert, keine Derivate eingesetzt.
Breite Streuung über Emittenten aus Deutschland, Frankreich, Italien, Niederlande, Schweden, USA etc.
Nachhaltigkeit & Ethik
Strenger Best-in-Class-Ansatz, ergänzt durch ethische Filter nach den Richtlinien des Franziskanerordens und ESG-Kriterien von ISS ESG.
30 % der Investitionen als „nachhaltige Investitionen“ klassifiziert, obwohl der Fonds offiziell nicht als Artikel-9-Produkt gilt.
Ausschlusskriterien u. a. kontroverse Waffen, Umweltzerstörung, Verstöße gegen Menschenrechte.
Erträge & Kosten
Ordentlicher Nettoertrag: 265.180 EUR
Gesamtkostenquote (TER): nur 0,49 %
Ausschüttung: 1,32 EUR je Anteil
Realisierte Verluste aus Verkäufen wurden durch positive Bewertungseffekte kompensiert, was zu einem Gesamtergebnis von 707.504 EUR führte.
Risiken & Risikomanagement
Kein Währungsrisiko (nur Euro-Anleihen)
Zinsänderungsrisiken aktiv gesteuert (Duration: kurz)
Spread-, Adressenausfall- und Liquiditätsrisiken breit gestreut
Keine Hebelung, keine Derivate – sehr konservatives Profil
Fazit:
Der terrAssisi Renten I AMI überzeugt als besonders risikoarmer, nachhaltig gemanagter Rentenfonds für Anleger mit Fokus auf Kapitalerhalt, Stabilität und Ethik. Die niedrige Volatilität, transparente ESG-Ausrichtung und sehr geringe Kosten machen ihn ideal für Stiftungen, kirchliche Einrichtungen und sicherheitsorientierte Anleger.
