1. Anlageziel und Strategie
Der Fonds Siemens Balanced verfolgt eine ausgewogene Strategie mit dem Ziel eines langfristig stabilen Wertzuwachses. Das Portfolio kombiniert Aktien (33,8 %) und Anleihen (62,6 %). Damit bietet er Investoren sowohl Renditechancen an den Aktienmärkten als auch regelmäßige Zinseinkünfte durch Anleihen. Zudem berücksichtigt der Fonds ökologische und soziale Kriterien (Artikel 8 SFDR), was für nachhaltig orientierte Anleger attraktiv ist.
2. Performance 2025
Im Berichtszeitraum erzielte der Fonds eine Wertentwicklung von +7,61 % (nach BVI-Methode).Diese liegt im soliden Mittelfeld für Mischfonds, zeigt jedoch eine gute Balance zwischen Chancen und Risiken. Positive Beiträge kamen insbesondere aus Aktienverkäufen (realisiertes Plus: 14,8 Mio. EUR), während Verluste vor allem bei Anleihen und Bankkonten auftraten.
3. Risikoprofil
Volatilität: Mit einer jährlichen Schwankungsbreite von 5,3 % zeigt sich der Fonds vergleichsweise stabil.
Zinssensitivität: Die modifizierte Duration des Rentenportfolios beträgt 2,83 – moderat, was das Risiko bei Zinsänderungen begrenzt.
Risiken: Kursänderungsrisiken bei Aktien, Adressausfallrisiken bei Anleihen sowie Währungsrisiken bei US-Investments. Nachhaltigkeitsrisiken werden zusätzlich berücksichtigt.
4. Nachhaltigkeitsfaktor
Der Fonds erfüllt die Kriterien der EU-Offenlegungsverordnung (Art. 8) und investiert in Unternehmen mit ökologischen oder sozialen Mehrwerten. Dies macht ihn für Anleger interessant, die Wert auf ESG-Integration legen.
5. Bewertung aus Anlegersicht
Stärken:
Solide Rendite von +7,61 % trotz anspruchsvollem Marktumfeld
Diversifizierte Struktur mit Schwerpunkt Anleihen
Geringe Volatilität und aktives Risikomanagement
Nachhaltigkeitsorientierung nach EU-Standards
Schwächen / Risiken:
Anleihelastigkeit (über 60 %) kann bei steigenden Zinsen Rendite belasten
Währungsrisiken bei US-Aktieninvestments
Begrenzte Dynamik, da Fokus auf Stabilität
6. Fazit
Der Siemens Balanced präsentiert sich 2025 als stabiler Mischfonds mit konservativem Profil, der durch seine ESG-Ausrichtung und die moderate Schwankung für langfristig orientierte Anleger geeignet ist, die Sicherheit mit Wachstumspotenzial kombinieren möchten. Er eignet sich besonders für Investoren mit mittlerer Risikobereitschaft, die Wert auf nachhaltige Anlagen legen.
