Der Stadtsparkasse Düsseldorf Megatrends Fonds verfolgt einen thematisch fokussierten Aktienfondsansatz, der auf die großen wirtschaftlichen und gesellschaftlichen Zukunftstrends setzt. Im Geschäftsjahr 2024 konnte der Fonds mit einer Performance von +20,99 % deutlich überzeugen und gleichzeitig das Fondsvolumen nahezu verdoppeln.
1. Anlagepolitik & Megatrend-Fokus
Ziel: Langfristiger Kapitalzuwachs durch Investments in aussichtsreiche Megatrends
Artikel 8-Fonds (SFDR): Ökologische und/oder soziale Merkmale werden beworben
Fokusthemen (6 Megatrends):
Clean Energy & E-Mobilität
Healthcare & Population
Smart City & Infrastructure
Smart Factory & Industrie 4.0
Cyber Security
Artificial Intelligence & Big Data
Umsetzung über Einzeltitel & ETFs, verstärkte Gewichtung auf IT-lastige Trends
2. Wertentwicklung & Wachstum (2024)
Kennzahl Wert
Jahresperformance (BVI-Methode) +20,99 %
Fondsvolumen 31.12.2024 32,6 Mio. €
Anteilwert 31.12.2024 120,81 €
Anteile im Umlauf 269.734 Stück
Mittelzuflüsse netto +10,95 Mio. €
→ Starkes Wachstum sowohl durch Performance als auch durch neue Anlegerzuflüsse
3. Portfoliozusammensetzung (per 31.12.2024)
Anlageklasse Anteil am Fondsvermögen
Aktien 51,01 %
Fondsanteile (ETFs) 47,27 %
Derivate (Futures) 0,39 %
Liquidität 2,11 %
Geografischer Schwerpunkt:
USA dominiert (41,7 % der Aktien), ergänzt durch Kanada, Europa, Israel, Schweiz
Top-Positionen (Aktien & ETFs):
Broadcom, Palo Alto Networks, Oracle, Arista Networks, Fortinet
Themen-ETFs: Xtrackers AI & Big Data, ARK Clean Tech, iShares Water, MSCI Health Care
4. Ertragslage 2024
Ergebnisbestandteil Betrag
Dividenden & Zinsen 127.960 €
Verwaltungs- & Nebenkosten –525.081 €
Realisierte Gewinne 1.874.651 €
Realisierte Verluste –1.240.091 €
Realisierter Saldo 237.438 €
Nicht realisierte Gewinne 4.290.923 €
Gesamtergebnis des Jahres 4,62 Mio. €
Ausschüttung 2024:
1,65 € je Anteil als Zwischenausschüttung
5. Risikoprofil
Marktrisiko: Hoch, da Fokus auf Technologie- & Wachstumswerte
Derivate: moderat eingesetzt (Short-Futures auf NASDAQ-100)
Währungsrisiko: USD-Dominanz (über 50 % der Positionen), keine explizite Absicherung
Zielfondsrisiken: Abhängig von ETF-Managementqualität
Volatilität & Trendabhängigkeit durch Fokus auf Trendthemen erhöht
6. Kosten
Kostenart Anteil (am Ø NAV)
Gesamtkostenquote (TER) 1,70 %
Transaktionskosten 12.189 €
Kein Ausgabeaufschlag –
→ Die Kostenstruktur ist für einen aktiven Themenfonds im akzeptablen Bereich, wobei Anleger die hohe interne Umschlaghäufigkeit berücksichtigen sollten.
7. Fazit für Anleger
Der Stadtsparkasse Düsseldorf Megatrends Fonds ist ein klar chancenorientiertes Investmentvehikel, das durch seine fokussierte Auswahl zukunftsträchtiger Themenbereiche und die konsequente Umsetzung über Wachstumswerte & ETFs eine überzeugende Performance liefern konnte.
Für Anleger mit langfristigem Horizont und hoher Toleranz gegenüber Technologie- und Marktschwankungen bietet der Fonds eine attraktive Beimischung im Portfolio. Die Kombination aus Megatrend-Exposure, ETF-Bausteinen und Einzelaktienauswahl wirkt gut austariert – auch wenn die Volatilität durch technologische Übergewichtung erhöht ist.
