Der Fonds Castell Digital Opportunities, verwaltet von Universal-Investment, verfolgt einen thematisch fokussierten Aktienfondsansatz mit ESG-Komponente (Artikel 8 SFDR). Er investiert primär in Unternehmen, die digitale Transformation ermöglichen oder selbst stark davon geprägt sind. Im Jahr 2024 erzielte der Fonds eine sehr starke Wertentwicklung von +22,77 %, bei gleichzeitigem Zuwachs des Fondsvermögens um über 3,5 Mio. €.
1. Anlagestrategie & Ausrichtung
Fokus auf Unternehmen mit digitaler Innovationskraft, insbesondere aus IT, Finanzen und Kommunikationsdiensten
Investments u. a. in Anbieter von Cloud-, Software-, Zahlungs-, Plattform- und Kommunikationslösungen
Globale Streuung, mit klarem Schwerpunkt auf US-Aktien (69 %)
ESG-konform (Artikel 8) – ökologische & soziale Merkmale werden beworben
Aktienquote schwankte im Jahr zwischen 80–100 %
2. Fondskennzahlen (31.12.2024)
Kennzahl Wert
Jahresperformance +22,77 %
Fondsvolumen 12,73 Mio. €
Anteilwert 125,96 €
TER (Gesamtkostenquote) 1,74 %
Erfolgsabhängige Vergütung 2,16 %
Transaktionskosten 927 €
Ausschüttung keine (thesaurierend)
3. Portfoliostruktur
Anlageklasse Anteil am Fondsvermögen
Aktien 91,9 %
Fondsanteile (ETF) 3,85 %
Bankguthaben 5,54 %
Derivate 0 %
Regionale Allokation (Aktien):
USA: 69,17 %
Japan: 4,32 %
Deutschland: 8,26 %
Frankreich, GB, Niederlande: ca. 7 % gesamt
Schwellenländeranteil marginal
Top-Positionen (Auswahl):
Microsoft (6,92 %)
Apple (5,35 %)
Alphabet (4,38 %)
JPMorgan Chase (4,80 %)
Salesforce, Oracle, Meta, NVIDIA, Adobe
→ Deutlich wachstumsorientiert mit starker Tech-Prägung
4. Ergebnislage 2024
Ergebnisbestandteil Wert (in EUR) je Anteil
Dividenden gesamt 176.735 1,75 €
Gesamtertrag 164.007 1,62 €
Gesamtkosten (inkl. Performance-Fee) –453.410 –4,48 €
Realisierte Verluste (Aktien) –190.314 –1,88 €
Nicht realisierte Gewinne +2.469.015 +24,44 €
Jahresergebnis +2.146.420 +21,25 €
→ Der Wertzuwachs basiert v. a. auf nicht realisierten Buchgewinnen (insbesondere bei US-Tech-Aktien), realisierte Verluste begrenzt
5. Mittelbewegungen
Zuflüsse (netto): +1,33 Mio. €
Umlaufende Anteile: 101.029 Stück
Keine Ausschüttung, thesaurierende Struktur mit Vortrag
6. Risikobewertung
Hohes Marktrisiko, bedingt durch starke Aktienorientierung (Tech/Future)
Währungsrisiken durch USD-Dominanz, teilweise abgesichert
Derivate wurden 2024 nicht eingesetzt
Value-at-Risk (VaR): zwischen 1,63 % und 2,66 % (täglich, 99 %)
ESG-Fokus, aber keine Berücksichtigung der EU-Taxonomie bei allen Titeln
7. Fazit für Anleger
Der Castell Digital Opportunities ist ein renditestarker Aktienfonds für Anleger mit Fokus auf Digitalisierung, Technologie und strukturellem Wandel. Die überdurchschnittliche Jahresrendite 2024 von +22,77 % spiegelt die Stärke der gewählten Anlagestrategie wider, die auf wachstumsstarke Unternehmen mit Innovationskraft setzt.
Für langfristig orientierte Anleger, die kurzfristige Schwankungen akzeptieren, aber auf die Chancen der digitalen Transformation setzen möchten, ist dieser Fonds ein überzeugendes Produkt. Der Tech-Fokus erfordert jedoch ein gutes Maß an Risikobereitschaft und Akzeptanz zyklischer Rückschläge.
