Der JRS-International-Universal-Fonds, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft mbH, verfolgt eine breit gestreute, international orientierte Aktienstrategie, mit Möglichkeit zur flexiblen Umschichtung in andere Anlageklassen. Im Jahr 2024 erzielte der Fonds eine überzeugende Performance von +13,17 %, getragen von gezielten Investments in hochkapitalisierte Qualitätsunternehmen in den USA und Europa.
1. Strategie & Positionierung
Fondsart: Flexibler Aktienfonds (konventionell, Artikel-6-Fonds, ohne ESG-Bewertung)
Anlageziel: Kapitalwachstum durch globale Qualitätsaktien
Aktienquote: nahe 99 % zum Jahresende, taktische Reduktion in Krisenzeiten möglich
Absicherungen: selektiver Einsatz von Futures (DAX, S&P 500), teils Währungsabsicherung USD
Schwerpunktbranchen:
Software, Payment, Halbleiter, Pharma, Gesundheit, Medizintechnik, Versicherungen, Finanzdienstleister
2. Fondskennzahlen (31.12.2024)
Kennzahl Wert
Fondsvolumen 10,19 Mio. €
Jahresperformance +13,17 %
Anteilwert 54,50 €
TER (Gesamtkostenquote) 2,26 %
Transaktionskosten 98.512 €
Ausschüttung 0,80 €/Anteil (Zwischen)
3. Portfoliozusammensetzung
Anlageklasse Anteil am Fondsvermögen
Aktien 97,79 %
Derivate (Futures) 0,08 %
Bankguthaben 1,41 %
Sonstige Vermögenswerte 0,19 %
Verbindlichkeiten –0,67 %
Regionale Allokation (Aktien):
USA: 54,14 %
Deutschland: 11,49 %
Schweiz, Niederlande, UK: je 5–7 %
Asien (Taiwan, Japan): ~2 %
Top-Positionen (Auswahl):
SAP, Microsoft, Alphabet, Visa, Procter & Gamble, Allianz, ASML, Broadcom, Meta Platforms, Berkshire Hathaway, Amazon
4. Ergebnisse 2024 (Ertragslage)
Ergebnisbestandteil Betrag (in EUR) je Anteil
Dividenden gesamt 136.860 0,73 €
Zins-/Sonstige Erträge 4.439 0,02 €
Aufwendungen –227.365 –1,22 €
Ordentliches Nettoergebnis –111.974 –0,60 €
Realisierte Kursgewinne 2,61 Mio. 13,94 €
Realisierte Verluste –1,23 Mio. –6,59 €
Nicht realisierte Verluste –49.638 –0,26 €
Jahresergebnis +1,21 Mio. € 6,49 %
5. Mittelbewegung & Ausschüttung
Netto-Mittelabflüsse: –196.081 €
Zwischenausschüttung: 149.535 €
Wiederanlage & Vortrag: 3,33 Mio. € (v. a. zur Verstärkung des Fondsvermögens)
6. Chancen & Risiken
Stärken:
Globale Qualitätsaktien mit technologischer & defensiver Balance
Flexibilität bei Marktkorrekturen durch Cash-Quote & Derivate
Starke 1-Jahres-Performance (+13,17 %)
Breite Diversifikation mit Fokus auf US-Wachstumswerte
Risiken:
Aktienmarktrisiko bei fast 100 % Investitionsquote
Kostenquote mit 2,26 % relativ hoch
Keine ESG-Strategie
Markt- & Stimmungsabhängigkeit, z. B. bei Tech-Werten
7. Fazit für Anleger
Der JRS-International-Universal-Fonds bietet Anlegern eine konzentrierte globale Aktienstrategie mit Fokus auf hochkapitalisierte Qualitätsunternehmen, insbesondere aus den USA und Europa. Die zweistellige Jahresrendite 2024 bestätigt das Fondsmanagement in seiner Titelauswahl und Flexibilität.
Geeignet ist der Fonds für chancenorientierte Anleger mit längerem Anlagehorizont, die Schwankungen tolerieren und von globalem Wachstum – v. a. im Technologie- und Gesundheitssektor – profitieren möchten.
