1. Anlagestrategie und Ausrichtung
Der Fonds easyfolio 30 ist ein vermögensverwaltender Mischfonds mit konservativer Ausrichtung. Die Zielallokation liegt bei 30 % Aktien-ETFs und 70 % Renten-ETFs, wodurch ein Schwerpunkt auf Werterhalt und geringe Volatilität gelegt wird.
Der Fonds verfolgt keine Indexbindung, sondern wird aktiv gesteuert, wobei ausschließlich Exchange Traded Funds (ETFs) eingesetzt werden – zur Abbildung internationaler Aktien- und Rentenmärkte.
2. Performance und Entwicklung
Wertentwicklung Anteilklasse I: +7,85 % im Geschäftsjahr
Wertentwicklung Anteilklasse R: +4,77 % seit Auflage am 8. August 2024
Keine realisierten Gewinne oder Verluste durch Verkäufe → langfristige, buy-and-hold-orientierte Strategie
Fondsvolumen: gestiegen auf rund 10 Mio. EUR
Die Performance ist angesichts des defensiven Profils solide und zeigt, dass sich das Konzept auch in einem volatilen Marktumfeld behaupten kann – getragen durch Erträge aus Zinsen und gestiegene Marktpreise.
3. Portfoliozusammensetzung (Top-Positionen)
UBS S&P 500 ETF: 12,28 %
Amundi EUR Corporate Bond ETF: 11,03 %
iShares Global Aggregate Bond ETF (hedged): 10,98 %
iShares Ultrashort Bond ETF: 10,81 %
Amundi Euro Government ETF: 9,68 %
Die ETF-Auswahl zeigt eine klare Risikostreuung über Regionen (USA, Europa, Asien) und Sektoren (Staats-, Unternehmens- und ultrakurzlaufende Anleihen).
4. Risikobetrachtung
Die Risiken des Fonds entsprechen der konservativen Strategie:
Zinsänderungsrisiko bei Anleihen dominiert
Aktienrisiken moderat durch die 30 %-Quote
Keine Derivate, kein Leverage
ESG-Risiken werden beobachtet, sind aber nicht bindend im Anlageprozess
Kein Einsatz von Soft Commissions oder Kickbacks → Transparente Kostenstruktur
Die durchschnittliche VaR-Auslastung lag bei 69,7 % (relativer Value-at-Risk), was für ein moderates Risiko spricht.
5. Kosten und Anteilklassen
Anteilklasse I (Standardklasse):
Gesamtkostenquote (TER): 0,99 %
Ausgabeaufschlag: bis zu 1 %
Anteilklasse R (seit August 2024):
TER (annualisiert): 1,86 %
Ausgabeaufschlag: bis zu 5 %
Keine Performance Fee
Transaktionskosten im gesamten Jahr: nur 50 EUR
Die Kostenquote der Klasse I ist für einen aktiv gemanagten ETF-Fonds sehr günstig und attraktiv für langfristige Anleger.
6. Nachhaltigkeit und Regulierung
Der Fonds bewirbt keine ESG-Merkmale im Sinne von Artikel 8 oder 9 der EU-Offenlegungsverordnung
Nachhaltigkeitsrisiken werden jedoch berücksichtigt, u. a. durch die ETF-Auswahl
7. Fazit für Anleger
Der easyfolio 30 eignet sich besonders für:
konservativ orientierte Anleger, die regelmäßige Erträge und Werterhalt suchen
Einsteiger oder ältere Anleger, die geringe Schwankungen wünschen
strategische Depotbeimischung zur Stabilisierung eines renditeorientierten Gesamtportfolios
Die Kombination aus niedrigen Kosten, breiter Diversifikation und solider Performance macht den Fonds zu einem interessanten Basisinvestment für risikoaverse Investoren – insbesondere in Zeiten geopolitischer Unsicherheit und wechselhafter Zinspolitik.
