Analyse aus Anlegersicht:
Der Fonds My Way Invest zeigt im Jahresbericht 2024 ein überzeugendes Bild einer modernen, aktiv gesteuerten Multi-Asset-Strategie. Die Wertentwicklung von +7,09 % (nach BVI-Methode) unterstreicht die Ertragskraft des Fonds in einem anspruchsvollen Marktumfeld – bei gleichzeitig konsequenter Risikokontrolle.
1. Strategie und Positionierung
Anlageziel: mittel- bis langfristige Vermögensvermehrung
Ansatz: aktive, globale Multi-Asset-Strategie ohne Benchmarkbindung
Aktienquote: taktisch zwischen 15 % und 83 % gesteuert
Modellgesteuerte Allokation: Momentum, Saisonalität (z. B. US-Wahljahre), makroökonomische Daten
Besonderheit: quantitative Allokationsarchitektur mit taktischer Steuerung von Aktien-, Zins- und Währungsrisiken
Fazit: Der Fonds positioniert sich als flexibles Anlageinstrument, das systematisch und marktorientiert auf globale Entwicklungen reagiert.
2. Portfolioentwicklung 2024
Performance: +7,09 %
Fondsvolumen: Steigerung von 31,8 Mio. € auf 40,6 Mio. € (Mittelzufluss + Ergebnis)
Anteilwert: 113,69 € (Vorjahr: 106,16 €)
Treiber des Erfolgs:
Aktienauswahl mit Fokus auf US-Finanz- und Gesundheitswerte
Indien als Emerging-Market-Schwerpunkt
Rebalancing in Richtung deutscher Automobilsektor zum Jahresende
3. Portfoliostruktur (Stand: 31.12.2024)
Aktien: 58,6 % (starke regionale Streuung mit US-Schwerpunkt)
Investmentfonds (inkl. ETFs): 20,9 % (u. a. High Yield, Indien, Japan)
Anleihen: 11,7 %
Derivate (Indexfutures): 1,1 % – zur Absicherung und taktischen Positionierung
Bankguthaben & Liquidität: 8,8 %
Kommentar: Die hohe Diversifikation mit gezielter Schwerpunktsetzung spricht für ein aktives Risikomanagement und antizyklisches Denken.
4. Risikoanalyse
Zins-, Marktpreis-, Währungs- und Aktienrisiken sind bewusst eingegangen, jedoch modellgestützt gesteuert
Wertpapierquote: 91,16 %
VaR (historische Simulation): 0,58 – 1,39 % (durchschnittlich 0,87 %) – moderat
Derivateeinsatz mit Hebelwirkung von 1,30 – zeigt gezielte, aber kontrollierte Nutzung
5. Ergebnisquellen
Dividenden: ca. 765.000 € (in- und ausländisch)
Zinsen: rund 181.800 €
Realisierte Gewinne: +4,78 Mio. € (v. a. durch Aktienverkäufe)
Nicht realisierte Verluste: -1,86 Mio. €
Jahresergebnis insgesamt: +2,66 Mio. € / +7,44 %
6. Kostenstruktur
Gesamtkostenquote: 0,81 % – im Mittelfeld für aktiv verwaltete Strategien
Transaktionskosten: 41.637 € – angesichts der aktiven Umschichtungen nachvollziehbar
7. Bewertung aus Anlegersicht
Geeignet für Anleger, die:
eine moderne Multi-Asset-Strategie mit globalem Fokus suchen,
flexibel und datenbasiert investieren wollen,
langfristig orientiert, aber nicht passiv agieren möchten,
moderate Schwankungen akzeptieren.
Nicht geeignet für Anleger, die eine sehr konservative, festverzinsliche Strategie oder ESG-Schwerpunkte erwarten (Artikel 6-Produkt, keine ESG-Auszeichnung).
Fazit
My Way Invest überzeugt als intelligenter Allwetterfonds mit aktiver Steuerung, globaler Breite und nachvollziehbarer Performance. Die Kombination aus Modellsteuerung, gezielten regionalen Akzenten (USA, Indien) und risikobewusster Ausrichtung macht den Fonds zu einem leistungsfähigen Baustein für dynamisch aufgestellte Depots.
Empfehlung: Für wachstumsorientierte Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft eine attraktive Option – besonders in Phasen makroökonomischer Unsicherheit.
