Der Jahresbericht des Weberbank Premium 30 S (I), verwaltet von der Helaba Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH, zeigt ein insgesamt solides und konservativ gesteuertes Portfolio mit moderatem Risiko und einer positiven Jahresperformance von 5,0 % für den Zeitraum 01.07.2024 bis 30.06.2025.
1. Anlagestrategie und Risikoprofil
Der Fonds verfolgt das Ziel einer dauerhaft positiven Wertentwicklung bei moderatem Risiko und legt Wert auf nachhaltige Investments gemäß Artikel 8 SFDR. Die Allokation ist ausgewogen:
Festverzinsliche Anleihen: 33,9 %
Rentenfonds: 32,3 %
Aktien und Aktienfonds: 29,2 %
Liquidität: 4,6 %
Das Durchschnittsrating A+ und eine Duration von 5,02 Jahren unterstreichen den Fokus auf Qualität und Stabilität. Der Fonds ist somit zins- und kreditrisikobewusst, aber nicht übermäßig konservativ.
2. Marktentwicklung und Fondsperformance
Trotz geopolitischer Unsicherheiten (u.a. Handels- und Klimapolitik, globale Konjunkturabkühlung) konnten die Märkte im Berichtsjahr stark zulegen. Die Kombination aus robuster Konjunktur, sinkender Inflation und beginnenden Zinssenkungen sorgte für Kursgewinne in Anleihen und Aktien.
Der Fonds profitierte von:
guten Ergebnissen bei US- und europäischen Blue-Chips,
Renditeanstieg bei Unternehmensanleihen,
und hoher Nachfrage nach ESG-konformen Papieren.
Die Wertentwicklung von +5 % bei einem Fondsvolumen von 31,9 Mio. EUR ist für ein Produkt mit diesem Risiko-/Renditeprofil attraktiv und marktgerecht.
3. Kostenstruktur und Effizienz
Die Gesamtkostenquote (TER) von 1,02 % ist für einen gemischten Fonds mit aktivem Management und Nachhaltigkeitsfokus angemessen. Transaktionskosten (12.126 EUR) sowie Beratergebühren (203.805 EUR) bewegen sich im Rahmen üblicher Marktstandards.
Keine Performance-Gebühren oder übermäßigen Rückvergütungen wurden festgestellt – Transparenz und Anlegerinteressen stehen im Vordergrund.
4. Nachhaltigkeits- und ESG-Aspekte
Seit dem letzten Geschäftsjahr ist der Fonds nach Artikel 8 SFDR klassifiziert und bewirbt damit ökologische und soziale Merkmale. Dies zeigt, dass die Anlagestrategie zunehmend auf verantwortungsbewusste Investments ausgerichtet ist – ein Aspekt, der für viele institutionelle und private Anleger zunehmend entscheidend ist.
5. Risikomanagement
Der Fonds nutzt keine Hebelwirkung über Derivate (Exposure = 0 %) und weist ein geringes Value-at-Risk-Profil (durchschnittlich 1,78 %) auf. Das deutet auf hohe Disziplin im Risikomanagement hin.
Die Diversifikation über Länder, Sektoren und Währungen reduziert Klumpenrisiken effektiv.
6. Fazit und Anlegerbewertung
Der Weberbank Premium 30 S (I) präsentiert sich als ausgewogener, nachhaltig ausgerichteter Mischfonds mit konstanter positiver Entwicklung, solidem Risikomanagement und angemessenen Kosten.
Für Anleger geeignet:
mit mittlerem Risikoappetit,
die regelmäßige Ausschüttungen wünschen,
und ESG-konforme Kapitalanlagen bevorzugen.
