Der Weberbank Premium 30 (I) von Helaba Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH erzielte im Geschäftsjahr 01.07.2024 – 30.06.2025 eine positive Wertentwicklung von 5,03 % und beendete das Jahr mit einem Anteilspreis von 101,58 € sowie einem Fondsvolumen von 44,33 Mio. €.
Trotz makroökonomischer Herausforderungen – wie geopolitischer Spannungen, Inflation und Strukturwandel in Europa – zeigte der Fonds Stabilität und profitierte von der robusten Konjunktur sowie den ersten Zinssenkungen der Notenbanken.
Anlagestruktur und Strategie:
Der Fonds verfolgt eine defensiv ausgewogene Strategie mit Fokus auf Zins- und Dividendenerträge bei moderatem Risiko. Zum Geschäftsjahresende bestand das Portfolio zu 34,94 % aus Anleihen, 31,95 % aus Rentenfonds, 26,34 % aus Aktien, 3,51 % aus Aktienfonds und 3,26 % Liquidität. Damit bleibt der Fonds seiner ausgewogenen, risikoarmen Ausrichtung treu.
Der durchschnittliche Anleihezins lag bei 2,88 %, das Rating bei A+ – ein Zeichen für solide Bonität und konservatives Management. Die Duration von 5,21 Jahren signalisiert moderate Zinssensitivität.
Nachhaltigkeit:
Seit dem letzten Geschäftsjahr gilt der Fonds als Produkt gemäß Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung (SFDR), das ökologische und soziale Merkmale bewirbt. Damit erfüllt er wachsende ESG-Anforderungen vieler institutioneller und privater Anleger.
Risiken:
Hauptsächliche Risiken waren Marktpreis-, Zinsänderungs- und Adressenausfallrisiken, ergänzt durch Währungsrisiken infolge internationaler Engagements. Das Management begegnete diesen Risiken durch breite Diversifikation und monatliche Überprüfung der Zielfonds.
Ergebnis- und Kostenstruktur:
Der ordentliche Nettoertrag belief sich auf 610.259 €, das Jahresergebnis auf 2,18 Mio. €.
Die Gesamtkostenquote (TER) lag bei 0,98 %, was im Vergleich zu ähnlichen Mischfonds als kosteneffizient gilt. Die Ausschüttung betrug 1,35 € je Anteil.
Bewertung aus Anlegersicht:
Der Fonds zeigte eine robuste Performance bei überschaubarem Risiko und bleibt durch die breite Streuung über Anleihen, Aktien und Zielfonds attraktiv für konservative Anleger, die eine regelmäßige Ertragsausschüttung und ESG-Integration schätzen.
Die leicht sinkende Fondsgröße (von 53,15 Mio. € auf 44,33 Mio. €) signalisiert jedoch Abflüsse, die Anleger im Blick behalten sollten.
Fazit:
Der Weberbank Premium 30 (I) bestätigt seine Rolle als stabiler, ausgewogener Mischfonds mit nachhaltigem Profil, der auch in volatilen Marktphasen eine verlässliche Rendite erzielt. Für langfristig orientierte Anleger mit moderatem Risikoappetit bleibt der Fonds ein solides Basisinvestment.
