Der Fonds FutureFolio 55 verfolgt eine konsequent nachhaltige Multi-Asset-Strategie mit dem Ziel, langfristig überdurchschnittliche Wertzuwächse bei unterdurchschnittlicher Volatilität zu erzielen. Das Jahr 2024 verlief für den Fonds überaus erfolgreich: Die Anteilklasse U erzielte eine Wertentwicklung von +8,1 %, die Anteilklasse P +7,5 % – ein deutlicher Aufschwung gegenüber den Vorjahren. Anleger profitierten von einem positiven Aktienjahr, attraktiven Kursgewinnen bei Anleihen und einer stringenten ESG-orientierten Allokation.
1. Wertentwicklung im Überblick
Anteilklasse 2024 2023 2022
U +8,10 % +8,3 % –7,7 %
P +7,50 % +7,7 % –6,9 %
→ Stabile Erholung nach 2022, mit zwei positiven Jahren in Folge.
2. Strategie & ESG-Ausrichtung
Artikel-8-Fonds gem. SFDR – ökologische & soziale Merkmale werden aktiv beworben
Zielfondsquote 2024 im Schnitt bei 93,2 %
Investitionen in:
Nachhaltige ETFs und Themenfonds (Klima, Gesundheit, Wasser, Smart Cities)
Green Bonds & ESG-Staatsanleihen
Impact-Fonds mit MSCI-ESG-Rating ≥ A
ESG-Rating (31.12.2024):
MSCI: AA („Leader“)
Morningstar: 4 Globen („überdurchschnittlich“)
Strenge Ausschlusskriterien:
Keine Kohle (>30 %), Rüstung (>10 %), Tabak (>5 %), keine autoritären Staaten („not free“ lt. Freedom House)
→ Der Fonds bietet ein durchdachtes Nachhaltigkeitskonzept ohne Greenwashing, unterstützt durch ein breites ESG-Scoring-System.
3. Vermögensallokation (31.12.2024)
Anlageklasse Anteil am Fondsvermögen
Investmentfonds 93,94 %
Bankguthaben 6,23 %
Verbindlichkeiten –0,17 %
Top-Zielfonds (Auszug):
iShares MSCI World SRI, VanEck Sustainable World, Deka MSCI Climate ESG, JPM Climate Change, UBS Green Bonds, Xtrackers Eurozone Gov. Green Bonds
→ Das Portfolio ist global diversifiziert, ESG-basiert und stark auf Megatrends ausgerichtet (Energie, Umwelt, Digitalisierung).
4. Ergebnisse & Ertragsquellen
Anteilklasse U
Ergebnis 2024: +627.141 EUR
Realisierte Gewinne: 165.388 EUR
Realisierte Verluste: –32.531 EUR
Nicht realisierte Gewinne/Verluste: +483.395 EUR
Ausschüttung: keine (Erträge thesauriert)
Anteilklasse P
Ergebnis 2024: +873.286 EUR
Realisierte Gewinne: 251.544 EUR
Nicht realisierte Gewinne/Verluste: +721.612 EUR
Ausschüttung: keine (Thesaurierung)
→ Die Performance wurde überwiegend durch Kurssteigerungen der ESG-Fondsanteile getragen.
5. Kostenstruktur & Fondsgröße
Anteilklasse TER (Total Expense Ratio) Fondsvermögen
U 1,18 % 8,29 Mio. EUR
P 1,74 % 12,57 Mio. EUR
→ Die Kostenstruktur ist für einen aktiv verwalteten ESG-Dachfonds angemessen, besonders bei der Klasse U.
6. Risikoprofil
Durchschnittliches Marktrisiko (VaR Ø: 91,39 %)
Keine Leverage-Risiken (Hebel: 100,04 %)
ESG-Risiken werden berücksichtigt, aber PAI nicht einbezogen
Hauptquellen potenzieller Risiken:
Marktrisiken (Zins, Aktien)
ESG-spezifische Transitionsrisiken
Zielfondsmanagement (inhärente Steuerung)
→ Der Fonds weist ein moderat konservatives Risikoprofil auf und eignet sich für langfristige Anleger mit Nachhaltigkeitsfokus.
Fazit für Anleger
FutureFolio 55 ist ein überzeugender ESG-Mischfonds, der mit einer starken Performance im Jahr 2024 (+7,5 % bis +8,1 %) und klar definierter Nachhaltigkeitsstrategie punktet. Die breite Diversifikation über ETFs, die intelligente Auswahl an Impact-Fonds und die konsequente ESG-Ausrichtung machen ihn zu einem modernen, robusten Basisinvestment für verantwortungsbewusste Anleger. Besonders attraktiv ist die Kombination aus globaler Themenstreuung, niedriger Volatilität und positiver Wertentwicklung – ein Plus für nachhaltig orientierte Portfolios.
