Der Fonds WI SELEKT C, verwaltet von HANSAINVEST, präsentierte sich im Jahr 2024 als weltweit breit gestreuter, aktiv verwalteter Aktienfonds mit einer moderat-defensiven Ausrichtung:
Anlagestrategie & Positionierung:
Ziel des Fonds ist ein attraktiver Wertzuwachs in Euro bei globaler Aktienorientierung. Die Investitionsquote schwankte im Jahresverlauf zwischen 50 % und 60 % und lag zum Jahresende bei rund 88 % Aktien, wobei der Rest aus Cash, Anleihen und Fondsanteilen bestand. Die defensive Grundhaltung blieb trotz Markterholung erhalten – eine Reaktion auf geopolitische Unsicherheiten, Inflation und makroökonomische Volatilität.
Regionale Aufteilung:
Die Allokation der Aktienanlagen verteilte sich auf etwa 43 % Europa, 39 % Nordamerika, 7 % Sonstige sowie ca. 2 % in japanische Aktien über einen ETF. Diese breite Streuung reduziert Klumpenrisiken und spricht für solides Risikomanagement.
Ertragslage:
Das Veräußerungsergebnis war positiv. Gewinne wurden überwiegend durch Aktienverkäufe erzielt, Verluste entstanden teils durch Absicherungsgeschäfte mittels Futures. Der Fonds profitierte vom KI-getriebenen Markthoch und selektiver Titelauswahl.
Risikomanagement:
Der Fonds war Marktpreisrisiken (Aktienkursrisiko), Währungsrisiken (durch Fremdwährungsanlagen) sowie Liquiditätsrisiken (durch Zielfonds) ausgesetzt. Dank hoher Marktkapitalisierung der meisten Einzeltitel und breiter Diversifikation gelten diese Risiken als gut kontrolliert.
Strukturelle Veränderungen:
Die Verwaltung wurde 2024 vollständig von HANSAINVEST übernommen (Beendigung des Auslagerungsvertrags mit Signal Iduna zum 31.03.2024). Zudem erfolgte eine Fusion mit dem Fonds AES Selekt A1, was das Fondsvolumen und die Diversifikation erweiterte.
Fondsvolumen und Struktur:
Das Gesamtvermögen lag zum 31.12.2024 bei 18,5 Mio. EUR. Die Aktienauswahl umfasst sowohl europäische Blue Chips (Allianz, Nestlé, TotalEnergies) als auch US-Tech-Werte (Apple, Microsoft, NVIDIA) und Finanzwerte (JPMorgan, UBS, AXA).
Fazit:
Der WI SELEKT C ist ein aktiv verwalteter, globaler Aktienfonds mit einem diszipliniert-defensiven Ansatz. Für langfristig orientierte Anleger mit moderater Risikobereitschaft bietet der Fonds attraktive Diversifikation, gezielte Titelauswahl und ein aktives Management, das auf geopolitische und wirtschaftliche Unsicherheiten flexibel reagiert.
