Der CH Global Fonds, verwaltet von HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH und betreut durch die Christian Hintz Vermögensverwaltung GmbH, verfolgt eine global ausgerichtete Vermögensverwaltungsstrategie mit dem Ziel eines möglichst hohen mittel- bis langfristigen Wertzuwachses. Flexibilität bei der Asset Allocation und eine klare Währungsausrichtung auf Euro sichern die Interessen europäischer Anleger.
Anlagestrategie:
Hauptgewicht auf Aktien (70,82 % des Fondsvermögens) und Investmentfonds (27,50 %), ergänzt durch geringe Bankguthaben (1,93 %).
Fokus auf Investments in Unternehmen und Regionen mit überdurchschnittlichen langfristigen Wachstumsaussichten, darunter auch sogenannte Wachstumsmärkte wie China, Indien oder Brasilien.
Aktive Steuerung basierend auf Asset-Allocation- und Market-Timing-Ansätzen.
Wertentwicklung und Ergebnis 2024:
Kursgewinn: +20,38 %
Volatilität: 15,81 % – moderates Schwankungsniveau angesichts globaler Unsicherheiten.
Jahresergebnis: +1,48 Mio. EUR
Anteilwert: Anstieg auf 56,61 EUR (Vorjahr: 47,73 EUR)
Gesamtausschüttung: 0,99 EUR pro Anteil
Struktur des Portfolios:
Dominanz von Technologie- und Qualitätswerten: Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon.
Nennenswerte Investments auch in spezialisierte Technologie- und Gesundheitsunternehmen (z.B. Eli Lilly, Vertex Pharmaceuticals).
Investitionen in breit aufgestellte Investmentfonds (u.a. BlackRock Strategic Funds, GANÉ Global Equity Fund).
Risikobericht:
Marktpreisrisiken: Hohe Aktienquote birgt unmittelbare Marktpreisvolatilität.
Währungsrisiken: Deutliche USD-Lastigkeit (55,0 %), kleinere Expositionen in Dänische Kronen, Britisches Pfund und Yen. Keine systematische Währungsabsicherung.
Kredit- und Liquiditätsrisiken: Gering, da Bankguthaben bei systemrelevanter UBS Europe SE gehalten wird und in hochliquide Aktien/Fonds investiert wird.
Operationelle Risiken: Angemessen gesteuert durch strenge Kontrollsysteme und externe Prüfungen.
Kostenstruktur:
Total Expense Ratio (TER): 2,41 % (relativ hoch für einen aktiv gemanagten, flexiblen Vermögensverwaltungsfonds)
Keine performanceabhängige Vergütung.
Transaktionskosten: 3.915,65 EUR im Berichtsjahr.
Nachhaltigkeit:
Der Fonds ist ein Artikel-6-Produkt gemäß SFDR: Es erfolgt keine explizite Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken.
Investitionen berücksichtigen nicht die Kriterien der EU-Taxonomie für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.
Besondere Ereignisse:
Keine wesentlichen negativen Ereignisse im Geschäftsjahr.
Keine Geschäfte mit verbundenen Unternehmen.
Fazit für Anleger:
Der CH Global Fonds bietet eine breit diversifizierte, globale Investmentlösung mit Fokus auf langfristiges Wachstum und einer klaren Euro-orientierten Perspektive. Die starke Gewichtung in Technologie- und Qualitätsaktien führte 2024 zu einer sehr erfreulichen Performance, allerdings verbunden mit einer etwas höheren Volatilität.
Geeignet ist der Fonds für mittel- bis langfristig orientierte Anleger, die globale Chancen nutzen wollen und bereits moderate Schwankungen in Kauf zu nehmen, ohne jedoch explizit auf Nachhaltigkeit zu achten. Die leicht überdurchschnittliche Kostenquote ist im Hinblick auf die aktive Steuerung vertretbar.
