Der AES Strategie Defensiv Fonds, verwaltet von der HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH und beraten durch die AGEVIS GmbH, verfolgt eine konservative, breit gestreute Anlagestrategie. Ziel ist es, einen langfristigen, angemessenen Wertzuwachs unter gleichzeitiger Berücksichtigung von Werterhalt, Diversifikation und Liquidität zu erzielen.
Anlagestrategie und Struktur:
Globale Streuung über Geldmarktanlagen, Anleihen, Aktien, Zertifikate und Investmentfonds.
Aktienquote: Maximal 50 % des Fondsvermögens erlaubt.
Derivateinsatz erfolgt selektiv zur Absicherung oder taktischen Steuerung, z.B. über einen ShortDAX-ETF.
Anlageansatz: Aktives Management ohne Bindung an einen Index oder Benchmark.
Vermögensaufstellung (Stand 31.12.2024):
Fondsvermögen: 14,14 Mio. EUR
Aktienanteil: 35,84 %
Anleihen: 47,56 %
Investmentfonds: 13,47 %
Bankguthaben: 2,49 %
Top-Aktienpositionen: Microsoft, Deutsche Telekom, Münchener Rück, Alphabet, Allianz.
Wertentwicklung 2024:
Anteilwert Anstieg: von 53,00 EUR auf 54,90 EUR (+3,58 %)
Gesamtergebnis: 720.954 EUR
Realisiertes Ergebnis: 177.763 EUR
Nicht realisierte Gewinne: 543.191 EUR
Ausschüttung: 1,00 EUR je Anteil
Risikobericht:
Marktpreisrisiko: Wesentlich durch Schwankungen der Aktien- und Anleihemärkte.
Adressenausfallrisiko: Begrenzung durch breit diversifizierte Anleiheauswahl und Fondsanlagen.
Zinsänderungsrisiko: Anfällig bei Zinsänderungen, insbesondere bei Anleihen mit längerer Laufzeit.
Währungsrisiko: Teilweise vorhanden durch Fremdwährungsanlagen.
Liquiditätsrisiko: Sehr gering, da überwiegend liquide Werte gehalten werden.
Operationelle Risiken: Effektiv durch interne Prüfungen und Verfahren kontrolliert.
Kostenstruktur:
Gesamtkostenquote (TER): 1,52 %
Performanceabhängige Vergütung: 0,55 % (zusätzlich zum Fixkostenblock)
Besondere Ereignisse im Jahr:
Wechsel des Portfoliomanagements zum 31.03.2024 auf die HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH.
Keine wesentlichen sonstigen Ereignisse oder Skandale.
Nachhaltigkeit:
Der Fonds ist ein Artikel 6-Produkt gemäß SFDR:
➔ Keine gezielte ESG-Strategie oder besondere Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien.
➔ Nachhaltigkeitsrisiken wurden nicht systematisch in die Investmententscheidungen integriert.
Fazit für Anleger:
Der AES Strategie Defensiv bietet eine stabile, ausgewogene Anlagelösung für sicherheitsbewusste Anleger, die eine breit diversifizierte Aufstellung suchen und moderate Renditeziele verfolgen. Der Fonds eignet sich besonders für mittelfristige bis langfristige Investments (empfohlene Haltedauer: 5 Jahre), insbesondere für Anleger, die Wert auf Kapitalerhalt und regelmäßige Ausschüttungen legen.
Allerdings sollten Anleger beachten, dass bei weiteren geopolitischen Spannungen oder stark steigenden Zinsen Verlustrisiken insbesondere bei Anleihen bestehen.
