Der HANSApost Balanced Fonds (ehemals Postbank Balanced), verwaltet von der HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH und gemanagt durch die SIGNAL IDUNA Asset Management GmbH, verfolgt das Ziel, durch eine breit diversifizierte Anlage in Aktien und Renten eine angemessene Rendite zu erwirtschaften. Er ist für Anleger konzipiert, die eine ausgewogene Mischung aus Wachstum und Sicherheit suchen.
Anlagestrategie:
Flexible Asset-Allokation zwischen Aktien und Anleihen, je nach Marktbedingungen.
Investitionen in eine breite Auswahl an Aktien, verzinslichen Wertpapieren, Zertifikaten, Investmentfonds sowie Derivate zur taktischen Steuerung.
Fokus auf hohe Marktliquidität durch Auswahl etablierter Emittenten und breit gestreute Anlageklassen.
Vermögensstruktur zum 31.12.2024:
Fondsvolumen: 41,45 Mio. EUR
Aktienanteil: 30,77 %
Anleihenanteil: 58,10 %
Zertifikate (z.B. Gold-ETC): 5,06 %
Investmentfonds: 2,72 %
Bankguthaben und Sonstiges: ca. 3,3 %
Wertentwicklung und Ergebnis:
Jahresperformance 2024: +4,70 %
Volatilität: 4,06 % – deutliche Reduzierung gegenüber Vorjahr (5,25 %).
Veräußerungsergebnis:
Realisierte Gewinne: 4,50 Mio. EUR
Realisierte Verluste: -3,85 Mio. EUR
Die Gewinne resultierten hauptsächlich aus erfolgreichen Aktienverkäufen.
Portfolio-Schwerpunkte:
Starke Aktienpositionen: Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, Novo Nordisk, SAP, Berkshire Hathaway, Meta Platforms.
Hochwertige Rentenpapiere aus Industrie- und Finanzunternehmen (z.B. Thermo Fisher, McKesson, Siemens, Booking Holdings).
Gold-Absicherung über physisch hinterlegte ETCs.
Risikobericht:
Marktpreisrisiko: Moderate Schwankungsanfälligkeit durch breite Diversifikation.
Adressenausfallrisiken: Vor allem auf der Rentenseite relevant, aber gut gestreut über Länder und Sektoren.
Zinsänderungsrisiko: Moderat, aber wachsam gesteuert durch Laufzeitmanagement.
Währungsrisiken: 33,66 % des Fondsvermögens sind in Fremdwährungen investiert (insbesondere USD-Exposition).
Liquiditätsrisiken: Gering, da weitgehend liquide Positionen.
Operationelle Risiken: Angemessen kontrolliert über Rechtsberatung, interne Revision und etablierte Verwahrstelle.
Kostenstruktur:
Details zu laufenden Kosten wurden im Bericht nicht explizit hervorgehoben, jedoch sind diese in ausgewogenen Publikumsfonds typischerweise moderat (~1,2–1,8 % p.a.).
Nachhaltigkeit:
Der Fonds wird als Artikel-6-Produkt gemäß EU-Offenlegungsverordnung eingestuft:
➔ Keine gezielte ESG-Strategie oder Verpflichtung zu nachhaltigen Investments.
Besondere Ereignisse:
Übertragung der Verwaltung zum 01.01.2024 von BNY Mellon auf HANSAINVEST.
Umbenennung des Fonds von Postbank Balanced auf HANSApost Balanced.
Keine wesentlichen negativen Vorkommnisse im Berichtsjahr.
Fazit für Anleger:
Der HANSApost Balanced bietet eine verlässliche, breit gestreute Investmentlösung für Anleger, die eine stabile Entwicklung bei begrenztem Risiko suchen. Die positive Jahresperformance trotz geopolitischer Unsicherheiten und Zinswende belegt das robuste Risikomanagement. Ideal geeignet ist der Fonds für konservative bis ausgewogene Anleger, die auf eine gleichmäßige Kapitalentwicklung und regelmäßige Marktanpassungen Wert legen.
