Analyse aus Anlegersicht:
Der CoIQ Collective Intelligence Fund hebt sich durch ein einzigartiges Anlagekonzept hervor: Die Zusammensetzung des Portfolios basiert auf aggregierten Entscheidungen der 300 besten Teilnehmer der deutschen Online-Börsensimulation informunity. Diese „kollektive Intelligenz“ führte im Jahr 2024 zu einer beeindruckenden Wertentwicklung von +47,28 % (Anteilklasse I) bzw. +47,08 % (Anteilklasse R)
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1. Strategie & Anlagephilosophie
Aktienfonds mit KI-gestütztem Anlageprozess
Quellen der Investmentideen: Top-Börsenspieler auf informunity.de
Ziel: Überdurchschnittlicher Wertzuwachs durch fundierte, langfristige Anlagestrategien der Community
Umsetzung: Keine taktische Asset Allocation – durchgehend hohe Aktienquote (über 99 %)
Besonderheit: Der Fonds folgt keinem klassischen Analystenteam, sondern nutzt ein intelligentes Regelwerk zur Auswahl der fähigsten Privatanleger und aggregiert deren Entscheidungen.
2. Wertentwicklung & Ergebnis 2024
Anteilklasse I: +47,28 %
Anteilklasse R: +47,08 %
Gesamtergebnis Fonds: EUR 6,13 Mio.
davon realisierte Gewinne: EUR 2,83 Mio.
nicht realisierte Gewinne: EUR 3,85 Mio.
Fondsvermögen: Anstieg von EUR 12,7 Mio. auf EUR 19,44 Mio.
Kommentar: Das außerordentliche Ergebnis ist besonders auf die starke Gewichtung von US-Technologiewerten zurückzuführen – gestützt durch die Dynamik rund um Künstliche Intelligenz und Tech-Giganten.
3. Portfoliostruktur (31.12.2024)
Aktienquote: 100,2 % (liquide, global investiert)
Top-Regionen:
USA: 74,3 %
Deutschland: 15,2 %
Top-Einzelwerte:
Nvidia (9,64 %)
Amazon (6,23 %)
Apple (6,19 %)
Palantir (7,52 %)
Tesla (6,29 %)
Meta, Microsoft, Alphabet (jeweils >4 %)
Fazit: Stark wachstumsorientiertes US-Tech-Portfolio mit gezielten Beimischungen aus Europa und Asien.
4. Chancen & Risiken
Chancen:
Zugang zu alternativen, intelligenten Marktmeinungen
Sehr hohe Transparenz im Entscheidungsprozess
Klare Performanceorientierung, keine ideologische Einschränkung
Risiken:
Starke Konzentration auf Tech-Titel → erhöhte Volatilität
Keine ESG-Fokussierung (Artikel-6-Fonds)
Marktrisiken (Zinswenden, geopolitische Spannungen) wirken direkt
5. Kosten & Struktur
Verwaltungsvergütung:
Anteilklasse I: 0,53 %
Anteilklasse R: 0,68 %
Gesamtkostenquote (TER):
I: 0,80 %
R: 0,95 %
Keine Performancegebühr
Transaktionskosten: EUR 24.816,11
6. Bewertung aus Anlegersicht
Geeignet für Anleger, die:
von der „Weisheit der Vielen“ im Börsenspiel profitieren wollen
wachstumsorientiert in globale Aktien investieren möchten
sich nicht an starre Benchmarks oder ESG-Vorgaben binden
Weniger geeignet für:
sicherheitsorientierte Investoren
ESG-strikte Anleger
Investoren mit starkem Fokus auf Ausschüttung (thesaurierender Fonds)
Fazit:
Der CoIQ Collective Intelligence Fund liefert den Beweis, dass kollektive Intelligenz gepaart mit KI-gestützter Strukturierung eine ernstzunehmende Alternative zu traditionellen Fondsstrategien sein kann. Die beeindruckende Performance von über 47 % im Jahr 2024 resultiert aus einem klugen Fokus auf Wachstumsaktien, insbesondere im Technologiesektor. Für mutige Anleger mit Vertrauen in datenbasierte Strategien ist dieser Fonds eine spannende Beimischung mit Innovationsfaktor.
