Anlegeranalyse des Jahresberichts 2024
Der Fonds Deka-ESG Sigma Plus Ausgewogen kombiniert eine quantitativ gesteuerte Multi-Asset-Strategie mit einem konsequenten ESG-Ansatz. Ziel ist die Erwirtschaftung stabiler, absoluter Erträge bei kontrolliertem Risiko. Im Jahr 2024 erzielte der Fonds eine Performance von 9,4 Prozent – ein solides Ergebnis in einem weiterhin anspruchsvollen Marktumfeld. Mit einem diversifizierten Portfolio über Aktien, Rentenfonds, Derivate und nachhaltige ETFs bietet der Fonds sowohl Wachstumspotenzial als auch Risikodämpfung.
1. Fondsprofil und Strategie
Investmentstil: aktiv und quantitativ (Sigma-Plus-Modell)
Anlageziel: Kapitalwachstum durch Erträge und Kurssteigerungen
ESG-Konformität: Artikel 8 SFDR – Ausschluss kontroverser Waffen, Menschenrechtsverletzer, Staaten mit geringem Demokratiegrad, ESG-Ratings mindestens „BBB“
ESG-Integration: Bewertung von Unternehmen und Staaten auf Basis ökologischer, sozialer und governance-bezogener Faktoren
Fondsvolumen zum 31.12.2024: 38,9 Millionen Euro
2. Wertentwicklung und Erträge
Jahresperformance 2024: 9,4 Prozent
Dreijahresrendite p.a.: 1,4 Prozent
Rendite seit Auflage p.a.: 4,0 Prozent
Realisierte Gewinne: 4,26 Millionen Euro
Realisierte Verluste: 2,65 Millionen Euro
Ergebnis positiv – getragen u. a. von Technologiewerten und ETF-Positionen
3. Vermögensaufteilung (per 31.12.2024)
Aktien: 60,0 Prozent
Rentenfonds: 32,3 Prozent
Gemischte Fonds: 2,1 Prozent
Barreserven, Derivate und Sonstiges: 5,6 Prozent
Besonderheiten:
Schwerpunkt auf US-Technologiewerten (z. B. Microsoft, Apple, Nvidia)
Einsatz von ESG-orientierten ETFs (u. a. Deka MSCI Corporates Climate Change ESG, iShares ESG-Produkte)
Fremdwährungsanteil über 50 Prozent, teilweise abgesichert
4. Nachhaltigkeitsstrategie
Klare Ausschlusskriterien: Waffen, Umweltvergehen, Verstöße gegen Menschenrechte
Integration der Principal Adverse Impacts (PAI): etwa CO2-Intensität, soziale Verstöße
Ausschließlich Unternehmen und Staaten mit akzeptablen ESG-Ratings
Großteil der eingesetzten Fonds weist nachhaltige Klassifizierung auf
5. Risikomanagement und Derivateeinsatz
Einsatz von Derivaten:
Aktien-Futures zur taktischen Steuerung
Zins-Futures zur Steuerung der Rentenduration
Devisentermingeschäfte zur Absicherung von Währungsrisiken
Kein Leverage, keine nennenswerten operationellen Risiken
Risikokennzahlen (z. B. VaR) bewegen sich im moderaten Bereich
6. Fazit aus Anlegersicht
Der Fonds Deka-ESG Sigma Plus Ausgewogen bietet eine ausgewogene Kombination aus weltweiter Diversifikation, stabiler Wertentwicklung und klarer Nachhaltigkeitsstrategie. Mit einer überzeugenden Performance von 9,4 Prozent im Jahr 2024, einer soliden Risikosteuerung und konsequenter ESG-Ausrichtung ist der Fonds besonders geeignet für Anlegerinnen und Anleger mit mittlerem Risikoprofil, die verantwortungsbewusst investieren möchten. Der aktive und modellgestützte Steuerungsansatz ermöglicht es, flexibel auf Marktveränderungen zu reagieren und Chancen zu nutzen.
