Anlegeranalyse des Jahresberichts 2024
Der Fonds Sparkasse Duisburg INVEST Nachhaltigkeit, verwaltet von der Deka Vermögensmanagement GmbH, bietet ein aktiv gemanagtes Multi-Asset-Portfolio mit starkem ESG-Fokus. Ziel ist ein mittel- bis langfristiger Kapitalzuwachs bei angemessenem Risiko. Im Jahr 2024 erzielte der Fonds eine bemerkenswerte Jahresperformance von +10,1 %, unterstützt durch dynamische Kapitalmärkte, vor allem im Aktiensegment. Der Fonds eignet sich besonders für Anlegerinnen und Anleger, die Wert auf nachhaltige Investments legen und gleichzeitig auf eine ausgewogene Asset-Allokation setzen.
1. Wertentwicklung und Kennzahlen
Jahresperformance 2024: +10,1 %
Dreijahresrendite p.a.: +1,8 %
Rendite seit Auflage p.a.: +3,4 %
Fondsvermögen (31.12.2024): 47,8 Mio. EUR
Anteilwert: 112,33 EUR
Gesamtkostenquote: 1,45 %
Ausschüttung (2024): 1,96 EUR je Anteil (davon 0,44 EUR im November als Zwischenausschüttung)
Fazit: Der Fonds konnte 2024 seine Position als stabiles ESG-Investment mit attraktiver Rendite untermauern.
2. Portfoliozusammensetzung (per 31.12.2024)
Aktienfonds: 54,7 %
Rentenfonds: 34,9 %
Barreserve und Geldmarkt: 10,4 %
Regionale Verteilung der Fondsanlagen:
Irland: 70,6 %
Luxemburg: 11,1 %
Deutschland: 7,9 %
Top-Positionen (u.a.):
iShares MSCI USA ESG Enhanced UCITS ETF (14,2 %)
iShares Euro Corporate Bond ESG ETF
UBS Gender Equality ETF
Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data
Xtrackers EUR Corporate Green Bond
SPDR MSCI World Health Care ETF
3. Nachhaltigkeitsstrategie (ESG)
Einstufung: Artikel 8 SFDR
Nachhaltiger Investitionsanteil: 11,65 %
ESG-Quoten:
Anteil mit ökologisch/sozialen Merkmalen: 89,16 %
Keine Investitionen gemäß EU-Taxonomie
Ausschlusskriterien u.a.:
Waffen, Tabak, fossile Energie (>10 % Umsatzanteil)
ESG-Rating unter „BBB“ (MSCI)
Staaten mit Freedom House „not free“ oder CPI < 40
Fazit: ESG-Standards werden konsistent eingehalten. Der Fonds investiert nur in Zielfonds mit hoher ESG-Bewertung, ohne Regelverletzungen im Berichtszeitraum.
4. Marktumfeld und Strategieumsetzung 2024
Zinssenkungserwartungen und technologische Innovationsdynamik beflügelten die Märkte
US-Technologie- und Small-Cap-Fonds als Performance-Treiber
Verzicht auf New-Energy-Positionen ab Q2 2024
Rentenbereich: Konzentration auf Corporate Bonds mit mittlerer Duration
Gesamtergebnis des Geschäftsjahres: 3,71 Mio. EUR (entspricht 8,71 % des Fondsvermögens)
5. Risikomanagement und Transaktionen
Value-at-Risk (VaR):
Maximal: 3,48 %
Durchschnitt: 2,96 %
Leverage (Bruttomethode): 100,01 %
Derivate: wurden nicht genutzt
Keine wesentlichen Liquiditäts- oder operationellen Risiken festgestellt
Fazit aus Anlegersicht
Der Sparkasse Duisburg INVEST Nachhaltigkeit ist ein solider, breit gestreuter Multi-Asset-Fonds, der sich durch eine klare ESG-Ausrichtung, diszipliniertes Risikomanagement und erfreuliche Rendite auszeichnet. Die aktive Allokationssteuerung, gepaart mit einer stringenten Nachhaltigkeitsstrategie, bietet Anlegerinnen und Anlegern eine glaubwürdige Option für langfristigen Kapitalaufbau mit gutem Gewissen. Die zweistellige Rendite im Jahr 2024 unterstreicht die Qualität des Fondsmanagements und seine Fähigkeit, auch unter sich wandelnden Marktbedingungen Mehrwert zu schaffen.
