1. Fondsprofil und Strategie
Der SOLIT Wertefonds verfolgt das Ziel, Vermögen langfristig vor Kaufkraftverlust durch Inflation zu schützen. Dies geschieht über eine breite Streuung: Aktien, Edelmetalle (insbesondere Gold und Silber), ausgewählte Anleihen, Zertifikate, Immobilien- und Sachwertbeteiligungen. Der Fonds ist nicht an einen Index gebunden, wodurch ein flexibles, antizyklisches Management möglich bleibt. Ausschlüsse bestehen u.a. für Staatsanleihen, Wertpapierleihe und Nahrungsmittelspekulation
2. Wertentwicklung
Fondsrendite 2024/25:
Anteilklasse R: +10,04 %
Anteilklasse I: +10,63 %
Vergleich zum Vorjahr: Steigerung gegenüber 2023/24 (ca. +9 %), wobei die Stabilität im geopolitisch unsicheren Umfeld positiv hervorzuheben ist.
Fondsvermögen:
Klasse R: 61,7 Mio. €
Klasse I: 5,3 Mio. €
Gesamt: rund 67 Mio. €
3. Portfoliostruktur (per 31.05.2025)
Aktien: 53,2 %
Edelmetalle (v.a. Gold): 24,2 %
Anleihen: 4,9 %
Investmentfonds: 7,7 %
Liquidität (Bankguthaben): 6,1 %
→ Diese Mischung kombiniert Substanzwerte und Inflationsschutz mit Flexibilität durch ausreichend Liquidität
4. Erträge und Kosten
Jahresergebnis:
Klasse R: +5,69 Mio. €
Klasse I: +0,51 Mio. €
Treiber: vor allem realisierte Aktiengewinne (über 10,5 Mio. € bei Klasse R).
Kostenquote (TER):
R: 1,71 %
I: 1,14 %
Performance Fee ca. 0,4 %
→ Im Branchenvergleich moderat, insbesondere für die institutionelle Anteilsklasse I
5. Risikobetrachtung
Stärken:
breite Diversifikation (Aktien + Sachwerte),
hohe Allokation in Edelmetalle als Inflationsschutz,
stabile Liquiditätspuffer.
Risiken:
starke Abhängigkeit von Edelmetallpreisen,
Marktrisiken durch geopolitische Krisen (Ukraine, Nahost),
Zinsänderungsrisiken bei Anleihen,
Währungsrisiken durch globale Investments
6. Anlegerperspektive
Für langfristig orientierte Investoren, die Schutz vor Inflation suchen, bietet der SOLIT Wertefonds ein attraktives Rendite-Risiko-Profil.
Geeignet für: sicherheitsbewusste Anleger, die Substanzwerte schätzen und gleichzeitig Wachstumschancen aus Aktien nutzen wollen.
Weniger geeignet für: Investoren, die kurzfristige Ausschüttungen oder rein wachstumsorientierte Aktienstrategien bevorzugen.
Ausblick: Angesichts globaler Unsicherheiten bleibt die defensive Beimischung von Gold und Silber sinnvoll. Bei anhaltender Inflation dürfte der Fonds weiterhin profitieren.
Fazit: Der Jahresbericht zeigt einen erfolgreichen, stabilen Fonds mit klarer Strategie. Zweistellige Rendite, eine robuste Struktur und transparente Kosten machen den SOLIT Wertefonds für Anleger attraktiv, die einen ausgewogenen Mix aus Sicherheit und Chancen suchen.
