Die Finanzmarktaufsicht (FMA) Österreich hat gegen die bank99 AG eine Geldstrafe in Höhe von 60.000 Euro verhängt. Anlass sind Verstöße gegen zentrale Sorgfaltspflichten zur Verhinderung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Das Verfahren wurde im Wege einer beschleunigten Verfahrensbeendigung gemäß § 22 Abs. 2b Finanzmarktaufsichtsbehördengesetz (FMABG) abgeschlossen; das Straferkenntnis ist rechtskräftig.
Beanstandete Mängel im Detail
Nach den Feststellungen der FMA wies das Institut Defizite in mehreren sensiblen Bereichen auf, die für ein wirksames Geldwäschepräventionssystem essenziell sind. Konkret beanstandete die Aufsicht:
- Unzulänglichkeiten bei der Risikoklassifizierung auf Kund:innenebene,
- Mängel bei der Feststellung und Überprüfung der Identität von Auftraggeber:innen von Barüberweisungen,
- sowie unzureichende Informationen zur Herkunft der bei Barüberweisungen eingesetzten Mittel.
Diese Pflichten sind im Finanzmarkt-Geldwäsche-Gesetz (FM-GwG) verankert und bilden das Fundament für die frühzeitige Erkennung verdächtiger Transaktionen.
Bedeutung für den Finanzmarkt
Die FMA unterstreicht mit der Sanktion, dass Geldwäscheprävention kein formaler Akt, sondern ein laufender, risikoorientierter Prozess ist. Gerade Bartransaktionen gelten als besonders anfällig und erfordern eine konsequente Identitätsprüfung sowie eine nachvollziehbare Mittelherkunft.
Klare Botschaft der Aufsicht
Mit der verhängten Geldstrafe setzt die FMA ein deutliches Zeichen: Auch etablierte Institute müssen ihre geldwäscherechtlichen Pflichten strikt und lückenlos erfüllen. Die Aufsicht erwartet wirksame Prozesse, klare Verantwortlichkeiten und eine konsequente Umsetzung der gesetzlichen Vorgaben.
Die Entscheidung macht zugleich deutlich, dass Verstöße gegen das FM-GwG konsequent sanktioniert werden – im Interesse der Integrität des Finanzmarkts und des Schutzes vor Missbrauch.
