Der Fonds Equity for Life der Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH hat im Geschäftsjahr vom 1. März 2024 bis 28. Februar 2025 eine erfreuliche Entwicklung gezeigt. Aus Anlegersicht bieten sich dabei mehrere zentrale Beobachtungen:
Positive Performance und solides Wachstum
Die Anteilklasse -I- konnte eine Jahresperformance von +15,56 % erzielen, die Anteilklasse -R- +13,44 %. Die Entwicklung über die letzten Jahre zeigt ein starkes Wachstum: Das Fondsvermögen der Klasse -I- stieg von 6,6 Mio. EUR im Vorjahr auf 20,2 Mio. EUR. Gleichzeitig legte der Anteilwert auf 170,94 EUR (I) bzw. 83,97 EUR (R) zu.
Globale, breit diversifizierte Aktienstrategie
Der Fonds investiert weltweit in Aktien ohne regionalen Schwerpunkt, mit aktiver Titelauswahl. Die größten Einzelpositionen umfassen SAP, NVIDIA, Microsoft, ASML und Siemens — eine deutliche Ausrichtung auf Technologiewerte, ergänzt durch Industrie- und Finanztitel. Zum Stichtag bestanden etwa 50 % des Vermögens aus Aktien in Euro, weitere 49 % aus Aktien in Fremdwährungen, was für globale Streuung spricht.
Nachhaltige Ausrichtung mit Ausschlusskriterien
Der Fonds folgt den Prinzipien des UN Global Compact und schließt kontroverse Branchen (z. B. Rüstung, Kohle, Tabak) aus. Fossile Energien sind nur begrenzt zugelassen. Diese klare ESG-Strategie kann langfristig zusätzliche Investoren anziehen, die Wert auf Nachhaltigkeit legen.
Risiken bleiben bestehen
Hervorgehoben wird das Kursänderungsrisiko aufgrund hoher Aktienquote sowie das Währungsrisiko durch internationale Anlagen. Der Krieg in der Ukraine und geopolitische Spannungen werden ausdrücklich als potenzielle Belastungsfaktoren genannt.
Solide Ertragslage und hohe Umschlagrate
Für die Anteilklasse -I- wurden realisierte Veräußerungsgewinne von 2,87 Mio. EUR ausgewiesen, bei einer Portfolioumschlagsrate von 42 %, was auf ein aktives Management hindeutet. Die durchschnittliche Volatilität lag mit etwa 12 % moderat, gemessen an einem aktienlastigen Portfolio.
Gebührenstruktur und Kosten
Die Verwaltungsvergütung beträgt bei -I- derzeit 1,05 %, bei -R- 1,75 %. Die Ausgabeaufschläge wurden für -I- auf 0 % gesenkt, was den Fonds auch für größere Einmalanlagen attraktiv macht.
Ausschüttungspolitik
Die Klasse -I- schüttet aus (z. B. 2,89 EUR je Anteil), die Klasse -R- thesauriert, was Anlegern je nach Präferenz unterschiedliche Optionen bietet.
Fazit:
Aus Sicht eines Anlegers kombiniert der Fonds Equity for Life eine überzeugende Wertentwicklung mit einem nachhaltigen Anlageansatz und einer breiten internationalen Diversifikation. Die solide Performance, die ESG-Fokussierung und die aktive Titelauswahl sprechen für langfristiges Potenzial. Gleichwohl sollten sich Anleger der Schwankungs- und Währungsrisiken bewusst sein. Wer an globalem Aktienwachstum partizipieren möchte und Nachhaltigkeit schätzt, findet hier ein interessantes Anlagevehikel.
