Der Jahresbericht 2024 des Fonds „DEVK-Anlagekonzept Rendite Nachhaltig“ von Monega zeigt eine insgesamt stabile Entwicklung, die vor allem von einer konsequent nachhaltigen Ausrichtung geprägt ist. Der Fonds konnte im Geschäftsjahr eine Performance von 6,96 % erzielen und weist dabei eine moderate Volatilität von 3,26 % auf. Diese Werte sind aus Anlegersicht attraktiv, da sie eine solide Rendite bei überschaubarem Risiko ermöglichen.
Starke nachhaltige Ausrichtung:
Der Fonds investiert zu mindestens 75 % in nachhaltige Investments, was 2024 sogar mit 86 % übertroffen wurde. Dabei werden ausschließlich Fondsanteile gewählt, die unter Artikel 8 oder 9 der EU-Offenlegungsverordnung fallen. Der Fonds verzichtet bewusst auf Unternehmen mit negativen sozialen oder ökologischen Auswirkungen, z. B. aus der fossilen Energieerzeugung oder kontroversen Waffentechnologien.
Ein Teil (2,3 %) der Anlagen war sogar taxonomiekonform im Sinne der EU-Taxonomieverordnung, und insgesamt belief sich der Anteil nachhaltiger Investitionen mit Umwelt- oder Sozialzielen auf 15,1 %. Damit wird der Nachhaltigkeitsanspruch in hohem Maße erfüllt und transparent dokumentiert.
Portfolio-Struktur:
Das Fondsvolumen hat sich gegenüber dem Vorjahr von ca. 10,5 Mio. € auf 5,7 Mio. € reduziert, was im Wesentlichen auf Nettoabflüsse zurückzuführen ist. Dennoch stieg der Anteilwert von 52,27 € auf 55,04 €, was die positive Wertentwicklung bestätigt.
Die Vermögensallokation zeigt einen Schwerpunkt auf Fondsanteilen (86 %), ergänzt durch eine Liquiditätsreserve von 14 %. Dabei dominieren Indexfonds (46,5 %), Rentenfonds (25,5 %) und Aktienfonds (14 %), wodurch eine breite Diversifikation sichergestellt ist.
Erträge und Kosten:
Der Fonds erzielte ordentliche Nettoerträge von ca. 65.000 €, das Veräußerungsergebnis lag bei 309.000 €. Nach Kosten (u. a. Verwaltungsvergütung 1,25 %) konnte ein Gesamtergebnis von knapp 394.000 € erwirtschaftet werden. Die Ausschüttung je Anteil lag bei 0,97 €, ein Teil der Erträge wurde thesauriert.
Risikobetrachtung:
Die Risiken bleiben moderat, wobei externe geopolitische Einflüsse (z. B. Ukrainekrieg) weiterhin beobachtet werden müssen. Währungsrisiken bestehen durch Investitionen in Nicht-Euro-Währungen, sind aber gut gestreut. Der Fonds verzichtet auf den Einsatz von Derivaten, was das Profil für risikoaverse Anleger attraktiver macht.
Fazit für Anleger:
Der Fonds stellt eine attraktive Option für Anleger dar, die Wert auf Nachhaltigkeit legen und gleichzeitig eine stabile Rendite anstreben. Die solide Performance trotz Mittelabflüssen, die konsequente ESG-Strategie und die breite Diversifikation sprechen für den Fonds. Anleger sollten jedoch die Marktrisiken sowie die relativ hohe Abhängigkeit von Zielfondsmanagements berücksichtigen.
