Der Jahresbericht 2024 des Fonds DEVK-Anlagekonzept RenditePro Nachhaltig zeigt insgesamt ein robustes Bild und bietet Anlegern eine attraktive Kombination aus Rendite und Nachhaltigkeit.
Performance und Entwicklung
Der Fonds erzielte im Geschäftsjahr 2024 eine solide Performance von +9,93 %, bei einer moderaten Volatilität von 5,41 %. Dies ist aus Investorensicht erfreulich, da es eine ansprechende Wertentwicklung bei gleichzeitig relativ geringen Schwankungen bedeutet. Der Anteilwert stieg von 52,35 EUR (Ende 2023) auf 56,67 EUR, was eine kontinuierliche positive Entwicklung signalisiert.
Allerdings ist das Fondsvolumen von 10.487 Tsd. EUR auf 5.725 Tsd. EUR zurückgegangen. Dieser Rückgang resultiert überwiegend aus hohen Mittelabflüssen (über 5,4 Mio. EUR). Trotz des Volumenrückgangs konnte der Fonds sein Ergebnis deutlich verbessern und die Substanz sichern.
Nachhaltigkeitsprofil
Der Fonds investiert zu mindestens 75 % in nachhaltigkeitsbezogene Investments, was auch 2024 konsequent umgesetzt wurde (93,1 %). Diese Ausrichtung entspricht der EU-Offenlegungsverordnung (Artikel 8/9), wobei ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) streng berücksichtigt werden. Unternehmen mit negativen sozialen oder ökologischen Auswirkungen sowie kontroverse Branchen (z. B. Kohle, Erdöl, Waffenproduktion) sind ausgeschlossen.
Besonders bemerkenswert ist der steigende Anteil an EU-taxonomiekonformen Investitionen, der 2024 bei 2,58 % lag (Vorjahr: 2,09 %). Zusätzlich wurden 0,54 % des Fondsvermögens in soziale nachhaltige Aktivitäten investiert, was die breite Umsetzung der Nachhaltigkeitsstrategie unterstreicht.
Portfolio und Schwerpunkte
Die Vermögensallokation zeigt eine klare Dominanz von Fondsanteilen (93,16 %), davon rund 48 % Indexfonds, 28 % Aktienfonds und knapp 12 % Rentenfonds. Diese Struktur erlaubt eine gute Diversifikation über verschiedene Anlagesegmente.
Die größten Positionen (z. B. X MSCI World ESG, Equity for Life, Kölner Nachhaltigkeitsfonds) spiegeln den nachhaltigen Investmentansatz wider. Auffällig ist die hohe Konzentration in global ausgerichtete ESG-Strategien, was das internationale Engagement stärkt, aber auch ein gewisses Währungsrisiko birgt.
Risikobetrachtung
Der Bericht weist auf bekannte Marktrisiken hin, insbesondere geopolitische Spannungen (z. B. Ukraine-Krieg) sowie allgemeine Kapitalmarktrisiken. Die moderate Volatilität und die Diversifikation mildern diese Risiken, dennoch sollten Anleger die Möglichkeit erhöhter Schwankungen in Krisenzeiten berücksichtigen.
Kosten und Effizienz
Die Gesamtkostenquote beträgt 1,40 %, was im Vergleich zu ähnlich ausgerichteten nachhaltigen Mischfonds wettbewerbsfähig ist. Transaktionskosten fielen mit ca. 2.395 EUR gering aus.
Ausschüttungspolitik
Für 2024 wurde eine Endausschüttung von 1,00 EUR pro Anteil vorgenommen. Ein großer Teil des Jahresergebnisses (ca. 3,48 EUR pro Anteil) wurde einbehalten, um das Fondsvermögen zu stärken.
Fazit aus Anlegersicht
Der Fonds überzeugt mit einer attraktiven Jahresperformance, einer sehr hohen ESG-Konformität und einem klaren Fokus auf nachhaltige Investments. Anleger, die neben einer soliden Rendite auch Wert auf ökologische und soziale Kriterien legen, finden hier eine überzeugende Anlagemöglichkeit. Die deutlichen Mittelabflüsse sind ein Wermutstropfen, konnten aber die Substanz und die Performance nicht beeinträchtigen.
Zusammenfassung:
Performance 2024: +9,93 %
Fokus: Nachhaltigkeit (93 % ESG-konform)
Kostenquote: 1,40 %
Ausschüttung: 1,00 EUR pro Anteil
Risiko: moderat, mit internationalem Exposure
