Der Fonds easyfolio 70, verwaltet von der Hauck & Aufhäuser Fund Services S.A., verfolgt eine klar strukturierte ETF-basierte Anlagestrategie und richtet sich an Anleger mit mittel- bis langfristigem Anlagehorizont, die Chancen an den Aktienmärkten nutzen möchten und gleichzeitig ein gewisses Maß an Stabilität durch Anleihen suchen
Anlagestrategie
Ziel: Langfristiges Kapitalwachstum.
Portfolioausrichtung: ca. 70 % Aktien-ETFs, 30 % Renten-ETFs.
Breite Diversifikation: Regionen wie USA, Europa, Japan, Asien/Pazifik, Schwellenländer.
Fondsmanagement: Aktiv gesteuert, kein Vergleichsindex, keine ESG-Bindung.
Positiv: Die ausschließliche Investition in ETFs sichert Transparenz und Liquidität.
Performance
Anteilklasse I: +16,38 % im Geschäftsjahr (Februar 2024 – Januar 2025)
Anteilklasse R (neu): +11,59 % seit Auflage im August 2024
Fondsvermögen gesamt: 27,4 Mio. EUR (Zuwachs von +35 % gegenüber Vorjahr)
Bemerkenswert: Deutlich überdurchschnittliche Rendite bei moderater Risikostruktur.
Kosten & Gebühren
Gesamtkostenquote (TER):
Klasse I: 0,92 %
Klasse R: 1,77 % (annualisiert)
Keine Performance-Fee
Geringe Transaktionskosten: 614,27 EUR im gesamten Jahr
Vertriebsstellenvergütung Hauptkostentreiber bei Klasse R
Fazit: Klasse I eignet sich hervorragend für kostenbewusste Anleger.
Risikobetrachtung
Typische Risiken eines breit gestreuten Aktien-Renten-Portfolios (Zins-, Markt-, Währungsrisiken)
Kein Derivateeinsatz, kein Leverage → konservative Steuerung
Nachhaltigkeitsrisiken werden berücksichtigt, ESG-Kriterien sind aber nicht bindend
VaR-Kennziffern (Value at Risk): Durchschnittlich 102 %, keine kritischen Ausreißer
Gut kontrolliertes Risikoprofil, konservativer Einsatz von Finanzinstrumenten.
Vermögensstruktur (Top-Positionen)
UBS S&P 500 ETF: 17,18 %
UBS MSCI USA ETF: 16,33 %
Amundi Stoxx Europe 600 ETF: 14,93 %
Amundi Nasdaq 100 ETF: 10,50 %
UBS MSCI Emerging Markets ETF: 6,53 %
Breit diversifiziert, Fokus auf Industrieländer und große Tech-Indizes.
Besondere Hinweise
Keine Wertpapierverkäufe im Geschäftsjahr → Buy-and-hold-Strategie
ESG wird beobachtet, aber nicht umgesetzt (Art. 6 SFDR)
Unabhängig geprüft und testiert durch KPMG, keine Beanstandungen
Fazit für Anleger
easyfolio 70 überzeugt durch:
Stabile Struktur
Klar definierte ETF-Strategie
Attraktive Rendite
Geringe laufende Kosten (v.a. bei Klasse I)
Für passive, wachstumsorientierte Anleger mit einem mittelfristigen Anlagehorizont ist dieser Fonds eine effiziente, transparente und renditestarke Wahl, solange sie keine expliziten ESG-Kriterien erwarten.
