Der aktiv gemanagte UNIKAT Premium Select Fonds hat im Berichtsjahr 2024 eine starke Performance gezeigt und dabei auf eine breit diversifizierte Multi-Asset-Strategie gesetzt. In einem wirtschaftlich und geopolitisch anspruchsvollen Umfeld konnte der Fonds durch gezielte Allokation und den Fokus auf reale Werte wie Aktien, Edelmetalle und ausgewählte Fondsanteile eine Wertentwicklung von bis zu +15,14 % erzielen.
1. Fondsstrategie und Anlagepolitik
Der Fonds verfolgt einen global ausgerichteten, flexiblen Mischfondsansatz, der klassische Aktien und Anleihen mit Zertifikaten, Rohstoffen (v.a. Gold) und Zielfonds kombiniert. Ziel ist es, auch in volatilen Phasen Substanz zu erhalten und mittel- bis langfristig Erträge zu generieren. Die Gewichtung der Anlageklassen wird flexibel angepasst:
Aktienquote Ende 2024: ca. 64 %
Edelmetallquote: 14 %
Rentenanteil: 16 %
Das Management setzt bewusst auf Unternehmen mit zukunftsfähigen Geschäftsmodellen und solider Bilanzstruktur sowie auf Gold als „Versicherungsbaustein“ im Portfolio.
2. Wertentwicklung im Jahr 2024
Die beiden Anteilklassen erzielten erfreuliche Ergebnisse:
Anteilklasse P: +12,19 %
Anteilklasse D: +15,14 %
Trotz realisierter Verluste aus Aktienverkäufen resultierte das Jahresergebnis vor allem aus nicht realisierten Kursgewinnen von mehr als 6,6 Mio. EUR.
3. Portfoliostruktur
Das Fondsvolumen betrug zum 31.12.2024 ca. 55 Mio. EUR.
Die größten Bestandteile:
Investmentfondsanteile: 75 %
Zertifikate (Gold): 13,8 %
Einzeltitel-Aktien: 7,5 % (z. B. Nestlé, BASF, Infineon, Amazon)
Liquidität: 4,5 %
Der Fonds enthält ein großes Spektrum an Zielfonds, u. a. von DWS, Fidelity, JPMorgan, ACATIS und Amundi. Dabei wird auf Themen wie Technologie, Gesundheit, Emerging Markets, nachhaltige Infrastruktur und Value-Investing gesetzt.
4. Risikobetrachtung
Der Fonds unterliegt den typischen Risiken eines aktiv gemanagten Mischportfolios:
Marktpreisrisiken, besonders durch Aktien und Zertifikate
Zinsänderungsrisiken im Anleihenbereich
Adressenausfall- und Bonitätsrisiken
Währungsrisiken durch die globale Streuung
Die Volatilität blieb jedoch im Rahmen, und das Portfolio zeigte sich gegen Marktturbulenzen insgesamt robust.
5. Kosten und Ausschüttung
Die Gesamtkostenquote (TER) unterscheidet sich stark zwischen den Anteilklassen:
P-Klasse: 3,09 % (inkl. Performance Fee von 0,58 %)
D-Klasse: nur 0,99 %
Trotz thesaurierender Struktur wurde keine Ausschüttung vorgenommen, die Erträge wurden vollständig dem Fondsvermögen wieder zugeführt.
6. Fazit für Anleger
Der UNIKAT Premium Select Fonds eignet sich für langfristig orientierte Anleger, die:
auf eine breite Vermögensstreuung mit Fokus auf Sachwerte setzen,
eine aktive und flexible Fondsführung schätzen,
und temporäre Schwankungen in Kauf nehmen, um überdurchschnittliche Renditen zu erzielen.
Stärken:
Überdurchschnittliche Performance
Breites Themenspektrum bei Zielfonds
Gold als strategischer Inflationsschutz
Zu beachten:
Hohe Gebühren in der P-Klasse
Keine ESG-Zertifizierung (aber Berücksichtigung qualitativer Kriterien)
