Der Ampega DividendePlus Aktienfonds zeigt sich im Jahresbericht 2024 als konsequent auf dividendenstarke europäische Aktien ausgerichteter Fonds mit einem klaren Fokus auf langfristige Ertragsstabilität und nachhaltigkeitsorientierter Titelselektion. Für einkommensorientierte Anleger mit mittlerer Risikoneigung stellt dieser Fonds eine attraktive Option dar.
1. Fondsstrategie und Ausrichtung
Ziel des Fonds ist es, laufende Erträge durch dividendenstarke europäische Aktien zu erwirtschaften. Die Aktienauswahl erfolgt systematisch:
Quantitative Kriterien: mind. 80 % der durchschnittlichen Dividendenrendite des europäischen Marktes, stabiles Dividendenwachstum, nachhaltige Ausschüttung aus Cashflow.
Qualitative Kriterien: u. a. Zyklizität, Geschäftsmodell, ESG-Bewertung.
Länderfokus: Frankreich, Schweiz und Deutschland (zusammen knapp 50 % des Fondsvermögens).
Die Aktienquote lag am Jahresende bei nahezu 100 %, ein Zeichen für ein offensives, auf Aktienerträge ausgerichtetes Management. Fremdwährungsanteil: 41 %, was zusätzliche Chancen – aber auch Währungsrisiken – bringt.
2. Performance und Volatilität
2024er Performance:
+10,29 % (P-Klasse)
+11,00 % (I-Klasse)
Volatilität:
8,71 %, was angesichts der Aktienquote moderat ist.
Diese Entwicklung stellt eine klare Erholung gegenüber 2022 dar und zeigt die Stärke der Dividendenstrategie – auch in einem von Unsicherheiten geprägten Kapitalmarktumfeld.
3. Fondsvolumen und Ausschüttung
Fondsvolumen gesamt: ca. 105 Mio. EUR
Ausschüttung je Anteil:
3,05 EUR (P-Klasse)
33,00 EUR (I-Klasse)
Die ordentlichen Nettoerträge und realisierten Kursgewinne sichern eine kontinuierliche Ausschüttungspolitik, was gerade für Stiftungen oder einkommensorientierte Anleger von Vorteil ist.
4. ESG-Integration und Nachhaltigkeit
Klassifizierung nach SFDR Art. 8 (ökologische/soziale Merkmale beworben, keine Taxonomie-konformität angestrebt).
„Better-than-Average“-Ansatz: Investition in überdurchschnittlich nachhaltige Unternehmen gemessen an ESG-Scores.
Kein Fokus auf Impact Investing, aber solider ESG-Filter mit positiver Selektion.
5. Kostenstruktur
Gesamtkostenquote (TER):
1,31 % (P-Klasse)
0,67 % (I-Klasse)
Keine Performance-Fee, was die Planungssicherheit erhöht.
Für Privatanleger ist die P-Klasse leicht kostenintensiver, was durch die aktiven Managementleistungen und das Research teilweise gerechtfertigt ist.
6. Risiken
Aktienrisiken: breit gestreut in Large- und Mid-Caps, aber abhängig von Börsenentwicklung.
Währungsrisiken: ~41 % des Portfolios in Nicht-Euro-Währungen.
Keine Derivate, was das Risikoprofil transparenter macht.
Liquiditätsrisiko: gering – Fokus auf liquiden Standardwerten.
Fazit
Der Ampega DividendePlus Aktienfonds kombiniert eine klare, dividendenorientierte Strategie mit systematischer Nachhaltigkeitsprüfung. Die 2024er Performance bestätigt das Konzept. Anleger, die auf regelmäßige Ausschüttungen, breites Europa-Exposure und ESG-Ausrichtung setzen, finden hier einen verlässlichen Fonds mit gutem Rendite-Risiko-Profil.
