Der Fonds Anytime Invest AIQUITY, verwaltet von Axxion S.A., zeigt sich im Jahresbericht 2024 als ein dynamisch gesteuerter Mischfonds mit hohem Aktienanteil, klaren Nachhaltigkeitsmerkmalen (Artikel-8-Fonds) und intelligenter Sicherungsstrategie. Die positive Performance und die durchdachte Struktur machen ihn für renditeorientierte, aber sicherheitsbewusste Anleger besonders interessant.
1. Wertentwicklung:
Performance 2024: +15,58 % (nach BVI-Methode)
Stärkster Beitrag aus dem Aktien-Kernportfolio: +18,5 %
Negativer Beitrag des Sicherungsmantels: -2,9 %
Ergebnis des Geschäftsjahres: 1,5 Mio. EUR, trotz negativem realisiertem Ergebnis
Diese Zahlen zeigen, dass der Fonds besonders vom Aktienmarktboom profitierte – bei gleichzeitig wirksamer Absicherung gegen Kursschwankungen.
2. Portfoliostruktur:
Aktienquote: Ø 75,5 %, global diversifiziert mit Fokus auf US-Tech (Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA, Meta)
Anleihenquote: ca. 24 %, ausschließlich deutsche Staatsanleihen (Bundesschatzanweisungen)
ETFs: 7,15 %, ausschließlich Artikel-8-konform
Bankguthaben: 14,63 %, dient der Flexibilität zur Umschichtung
Derivateeinsatz zur Absicherung (Terminkontrakte auf DAX, S&P 500, Nasdaq etc.)
Die Kombination von Aktienkern und steuerndem Mantel ermöglicht dem Fondsmarktzyklen flexibel zu begegnen.
3. Nachhaltigkeit & ESG:
Artikel-8-Fonds nach SFDR, berücksichtigt ökologische und soziale Merkmale
ESG-Rating: A (MSCI-Methodik)
Alle ETFs basieren auf MSCI-Indizes mit Nachhaltigkeitsfilter
Die klare ESG-Ausrichtung spricht nachhaltig orientierte Investoren an, auch wenn keine PAI (nachteilige Wirkungen) berücksichtigt werden.
4. Risiko- und Ertragsstruktur:
Dynamische Risikosteuerung über Derivate
Realisierte Verluste aus Wertpapierverkäufen: -353.364 €
Nicht realisierte Gewinne: +1,87 Mio. €, wesentlicher Teil des Gesamtergebnisses
Durchschnittlicher Leverage durch Derivate: 147,49 %
Gesamtkostenquote (TER): 1,71 %
Das aktiv gesteuerte Risiko-Rendite-Profil überzeugt – insbesondere bei volatilen Märkten wie 2024. Der Fonds bleibt dennoch anfällig für Währungs-, Markt- und Derivate-Risiken.
5. Transparenz & Kosten:
Keine Ausgabeaufschläge aktuell, aber max. 5 % möglich
Verwaltungsvergütung: aktuell bis zu 1,40 % p.a.
Keine Performance-Fee
Umfangreiche ESG- und Risikoberichterstattung
Fazit für Anleger:
Anytime Invest AIQUITY bietet eine attraktive Balance zwischen Wachstum und Risikoabsicherung, gestützt durch moderne Derivate-Strategien und klar definierte ESG-Kriterien. Der Fonds ist für Anleger geeignet, die nicht nur hohe Erträge, sondern auch systematische Risikoabsicherung und Nachhaltigkeit in einem flexiblen Anlagevehikel suchen. Die überdurchschnittliche Jahresrendite 2024 und das dynamische Management machen ihn zu einem zukunftsgerichteten Baustein für fortgeschrittene Anlegerportfolios.
