Der Fonds Inovesta Opportunity, verwaltet von der HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH, lieferte im Geschäftsjahr 2024 ein sehr überzeugendes Ergebnis mit einer Wertentwicklung von +17,84 %. Diese starke Rendite basiert auf einer chancenorientierten Anlagestrategie, die vor allem auf zukunftsträchtige Themenfonds, Technologie, Edelmetalle und Blockchain setzt. Damit positioniert sich der Fonds als attraktives Investment für risikobewusste, wachstumsorientierte Anleger.
1. Strategie & Struktur
Anlageziel: Maximaler Wertzuwachs durch Investitionen in chancenreiche Zielfonds
Struktur: Fondsfonds-Ansatz, d.h. über 98 % des Vermögens sind in andere Investmentfonds investiert
Portfoliomanagement: Seit 01.04.2024 direkt durch HANSAINVEST (vorher: Signal Iduna AM)
Fondsvolumen: ca. 14,7 Mio. EUR
Diese breite Aufstellung erlaubt hohe Diversifikation über Länder, Branchen und Themen hinweg.
2. Performance & Ertragslage
Kennzahl Wert
Jahresrendite 2024 +17,84 %
Realisierte Gewinne 2,55 Mio. EUR
Realisierte Verluste –275 Tsd. EUR
Ergebnis des Geschäftsjahres +2,24 Mio. EUR
Anteilwert (31.12.2024) 38,38 EUR
Gesamtkostenquote (TER inkl. Zielfonds) 2,68 %
Performance Fee 0,54 %
Besonders positiv fielen die Beiträge von Technologie-, Gold-, Indien- und Blockchainfonds ins Gewicht.
3. Fondsinhalte & Themenfokus
Top-Bestandteile:
Technologie & KI: iShares S&P 500 Info Tech ETF (11,2 %), WisdomTree Artificial Intelligence (6,9 %)
Edelmetalle & Rohstoffe: Jupiter Gold & Silver, VanEck Gold Miners, Stabilitas Silberfonds
Blockchain & Krypto: WisdomTree Blockchain (11,6 %), VanEck Digital Assets (13,8 %)
Regionale Wachstumsfonds: Jupiter India Select, JPMorgan Global Focus
Bankguthaben: 2,3 % zur Liquiditätssicherung
Diese thematisch breite, jedoch zukunftsorientierte Allokation begünstigt antizyklisches Wachstum.
4. Risikobewertung
Risiken:
Marktpreisrisiken bei starken Kursausschlägen an globalen Märkten
Währungsrisiken, da viele Zielfonds in USD notieren
Adressenausfallrisiken durch Exposure gegenüber Anleihen in Zielfonds
Liquiditätsrisiken bei plötzlichen Mittelabflüssen
Operationelle Risiken (z. B. Managementwechsel)
Absicherung durch:
Hohe Diversifikation (keine Einzelposition >17 %)
Kein Einsatz von Derivaten oder Leverage
Keine ESG-Integration – der Fonds ist ein Artikel-6-Fonds
5. Kostenstruktur & Transparenz
Transaktionskosten: 13.502 EUR
Keine Ausgabe- oder Rücknahmeaufschläge
Kickbacks (Rückvergütungen): ca. 7.600 EUR (dem Fonds gutgeschrieben)
Die relativ hohe TER von 2,68 % resultiert aus dem Dachfondsmodell – dennoch ist sie angesichts der Performance akzeptabel.
Fazit für Anleger:
Der Inovesta Opportunity ist ein chancenorientierter Fonds, der 2024 mit hoher Flexibilität, Fokus auf Megatrends (KI, Blockchain, Gold) und durch konsequente Allokationswechsel überzeugte. Für Anleger mit mittlerem bis hohem Risikoprofil, die an überdurchschnittlichem Wachstum in zukunftsträchtigen Märkten teilhaben wollen, stellt der Fonds eine interessante Depotbeimischung dar. ESG-orientierte Anleger sollten jedoch aufgrund der Artikel-6-Klassifizierung andere Optionen prüfen.
