Analyse aus Anlegersicht:
Der Fonds quantumX Global UI, verwaltet von der Universal-Investment-Gesellschaft, verfolgte auch im Jahr 2024 eine konservativ geprägte Multi-Asset-Strategie mit Fokus auf breite Diversifikation und Risikosteuerung. Trotz schwieriger geopolitischer Rahmenbedingungen wie dem Ukrainekrieg, Spannungen im Nahen Osten und politischer Unsicherheit in Europa, erzielte der Fonds eine solide Jahresperformance von +5,84 %.
1. Anlagestrategie & Philosophie
Zielsetzung: Nachhaltiger Wertzuwachs mit konservativem Risikoansatz
Anlagefokus: Anleihen, geldmarktnahe Investments, Fondsanteile, Edelmetalle und ausgewählte Zertifikate
Aktives Zinsmanagement: Zinsänderungsrisiken wurden reduziert, hochverzinsliche Anleihen beigemischt
Diversifikation durch Liquid Alternatives (z. B. Cat Bonds, ESG-ETFs), Rohstoffe (Xetra-Gold) und globale Fondsanteile
Fazit: Ein ausgewogenes Konzept, das Stabilität über maximale Rendite stellt – ideal für sicherheitsbewusste Anleger.
2. Wertentwicklung & Ergebnisse
Gesamtertrag 2024: +5,84 % (nach BVI-Methode)
Fondsvolumen: Anstieg von 47,15 Mio. € auf 51,34 Mio. €
Realisierte Gewinne: 1,16 Mio. €, nicht realisierte Gewinne: 1,50 Mio. €
Ausschüttung je Anteil: 1,80 €
Anteilwert zum 31.12.2024: 100,95 €
3. Portfoliostruktur
Anleihen: 45,3 % – hohe Bonität (z. B. Bundesrepublik Deutschland, EU, USA, Finnland, Frankreich)
Fondsanteile: 46,1 % – ESG-, Technologie-, Cat-Bond-, Renten- und Volatilitätsstrategien
Zertifikate: 5,5 % – ausschließlich Xetra-Gold
Bankguthaben: 2,9 %
Liquidität & Zinsansprüche: 0,6 %
Besonderheit: Keine Derivatepositionen zum Stichtag, Nutzung taktischer Futures/Optionen im Jahresverlauf zur Absicherung und Chancenwahrnehmung.
4. Risikomanagement & Kosten
Durchschnittlicher potenzieller Value-at-Risk: 0,47 % – defensives Risikoprofil
Hebelwirkung durch Derivate: 1,04 (minimal)
Gesamtkostenquote (TER): 1,18 %
Transaktionskosten: sehr gering (11.415 €) – effizient im Handel
5. ESG & Nachhaltigkeit
Artikel-6-Fonds gemäß EU-Offenlegungsverordnung
Keine gezielte ESG-Integration auf Fondsebene, aber gewisse Nachhaltigkeitskriterien werden bei Einzeltiteln und Zielfonds berücksichtigt
Kein Fokus auf grüne Taxonomie oder Impact-Investing
6. Bewertung aus Anlegersicht
Geeignet für:
Anleger mit Fokus auf Kapitalerhalt und moderate Wertzuwächse
Investoren, die ein breit gestreutes und robust strukturiertes Portfolio suchen
Strategien mit konservativer Ausschüttungspolitik und planbaren Erträgen
Weniger geeignet für:
Dynamisch orientierte Anleger mit starkem Aktien-/Wachstumsfokus
Investoren mit spezifischer ESG-Zielsetzung
Kurzfristig orientierte Marktteilnehmer
Fazit:
Der Fonds quantumX Global UI bietet eine verlässliche und konservative Anlagealternative mit einem soliden Risikomanagement und breit gestreutem Portfolio. Die disziplinierte Allokation über verschiedene Anlageklassen hinweg ermöglicht Stabilität in bewegten Märkten. Für sicherheitsorientierte Anleger mit langfristiger Perspektive ist dieser Fonds ein ruhender Pol im Portfolio, der auch in stürmischen Zeiten seine Stärke beweist.
