Hintergrund:
Die österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) hat am 18. April 2025 eine offizielle Warnung veröffentlicht: Das Unternehmen CFILTD/Corny Solutions LLC – angeblich mit Sitz auf St. Vincent und den Grenadinen – bietet über seine Website www.cfiltd.cc Finanzdienstleistungen an, ohne dafür die nötige Konzession zu besitzen. Das Unternehmen darf somit keine Wertpapiergeschäfte in Österreich durchführen.
Wir sprechen darüber mit Rechtsanwalt Maurice Högel, spezialisiert auf Kapitalmarktrecht und Anlegerschutz, über die rechtliche Lage, mögliche Risiken – und wie sich Betroffene schützen können.
Herr Högel, die FMA warnt vor dem Anbieter CFILTD/Corny Solutions LLC. Was bedeutet das konkret?
Maurice Högel:
Solche Warnungen sind äußerst ernst zu nehmen. Wenn die FMA ein Unternehmen offiziell nennt, dann bedeutet das, dass dieses ohne gesetzlich erforderliche Erlaubnis Finanz- oder Wertpapierdienstleistungen in Österreich anbietet. Das ist ein klarer Verstoß gegen das Wertpapieraufsichtsgesetz, genauer gesagt gegen § 3 Absatz 2 Ziffer 6 WAG 2018.
Die Konsequenz ist: Kunden, die dort investieren, handeln ohne gesetzlichen Schutz. Weder ist das Unternehmen überwacht, noch sind Kundengelder gesichert – im schlimmsten Fall handelt es sich um reinen Betrug.
Wie erkennen Anleger, ob ein Anbieter überhaupt berechtigt ist?
Ein ganz wichtiger Tipp: Immer vor der Geldanlage prüfen, ob der Anbieter über eine gültige Konzession verfügt. Die FMA führt dazu eine öffentliche Unternehmensdatenbank auf ihrer Website. Ist ein Unternehmen nicht gelistet, sollte man sofort misstrauisch werden.
Außerdem: Anbieter mit Sitz auf sogenannten Offshore-Inseln wie St. Vincent und die Grenadinen, Belize oder Vanuatu sind besonders häufig in betrügerische Aktivitäten verwickelt. Und auch professionell aussehende Websites sagen nichts über die Seriosität eines Unternehmens aus.
CFILTD wirbt offenbar mit klassischen Online-Broker-Angeboten. Was steckt meist dahinter?
Oft steckt dahinter ein komplex aufgebautes Schneeball- oder Betrugssystem. Die Masche ist bekannt: Anleger werden mit aggressiver Werbung in sozialen Medien oder per E-Mail angesprochen, ihnen werden hohe Renditen versprochen, oft mit angeblichen Erfolgsberichten anderer Kunden. Dann wird man zur Überweisung eines Startbetrags aufgefordert – und wenn man einmal zahlt, folgt oft die nächste Stufe: „Upgrade“, Nachschüsse, zusätzliche Gebühren.
Spätestens wenn die Auszahlung der Gewinne scheitert oder der Kontakt abbricht, wird den meisten klar: Sie sind in eine Falle getappt.
Welche rechtlichen Möglichkeiten haben Betroffene?
Zunächst ist es wichtig, alle Unterlagen zu sichern: E-Mails, Überweisungsbelege, Vertragsdokumente, Chatverläufe. Dann sollte man sofort anwaltliche Hilfe in Anspruch nehmen. Je nach Einzelfall prüfen wir, ob noch Rückforderungsmöglichkeiten bestehen – zum Beispiel über das Bankinstitut, über Chargeback-Verfahren bei Kreditkarten oder in Einzelfällen über internationale Kooperationen der Strafverfolgungsbehörden.
Man muss aber ehrlich sagen: Die Chancen auf Rückgewinnung sind oft gering, gerade wenn Gelder ins Ausland überwiesen wurden und keine greifbaren Vermögenswerte vorhanden sind. Umso wichtiger ist die Prävention.
Gibt es strafrechtliche Relevanz für solche Anbieter?
Absolut. Das Anbieten von konzessionspflichtigen Finanzdienstleistungen ohne Zulassung erfüllt regelmäßig mehrere Straftatbestände, etwa nach dem Strafgesetzbuch und dem Kapitalmarktgesetz. In vielen Fällen ermitteln Staatsanwaltschaften wegen Betrugs, Untreue, Geldwäsche und organisierter Kriminalität.
Allerdings erschwert der Sitz im Ausland – wie hier in St. Vincent – die Strafverfolgung erheblich. Viele dieser Anbieter nutzen gezielt rechtliche Grauzonen oder unterhalten nur Briefkastenfirmen.
Was raten Sie Anlegern, die unsicher sind?
Im Zweifel nie Geld überweisen, bevor man nicht geprüft hat, ob der Anbieter reguliert ist. Wer sich unsicher ist, sollte mit einem auf Kapitalmarktrecht spezialisierten Anwalt oder mit der FMA direkt Kontakt aufnehmen. Auch die Watchlists von FMA, BaFin, FINMA oder der französischen AMF sind hilfreich.
Grundsatz: Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein – ist es meistens auch nicht wahr.
Ihr Fazit zur aktuellen FMA-Warnung?
Die Warnung ist ein wichtiger Hinweis – aber leider kommt sie für manche zu spät. Ich kann nur jedem raten: Schauen Sie genau hin, vertrauen Sie nicht auf Hochglanz-Websites, und lassen Sie sich nicht durch aggressive Werbung täuschen. Und: Wenn Sie betroffen sind, holen Sie sich Hilfe. Schweigen nutzt nur den Tätern.
Herr Högel, vielen Dank für das Gespräch.
Maurice Högel:
Sehr gerne – und bleiben Sie wachsam.
