Anlegeranalyse des Jahresberichts 2024
Der Fonds Sparkasse Kraichgau Wachstum Select verfolgt das Ziel eines mittel- bis langfristigen Kapitalzuwachses durch ein global diversifiziertes Aktienportfolio, mit Schwerpunkt auf ETFs. Die klare strategische Ausrichtung, ein aktiver Anlageprozess ohne Indexbindung und ein strenger Nachhaltigkeitsfilter machen den Fonds besonders interessant für wachstumsorientierte ESG-Investoren. Im Geschäftsjahr 2024 erzielte der Fonds eine bemerkenswerte Performance von +14,8 % – getragen von der starken Entwicklung globaler Aktienmärkte, insbesondere im Technologiesektor.
1. Wertentwicklung und Kennzahlen
Performance 2024 (BVI-Methode): +14,8 %
Rendite seit Auflegung p. a.: +10,6 %
Fondsvermögen (31.12.2024): 10,51 Mio. EUR
Anteilwert (31.12.2024): 125,22 EUR
Kostenquote (laufende Kosten): 2,19 %
Ausschüttung 2024: keine
Fazit: Der Fonds hat ein starkes Wachstumsjahr hinter sich – die Performance bestätigt den konsequent umgesetzten Investmentansatz.
2. Anlagepolitik und Portfoliostruktur
Mindestanteil ETFs im Portfolio: ≥ 51 %
Aktienquote zum Jahresende: 98,3 %
Barreserve: 1,7 %
Portfolio: 15 Positionen in thematisch fokussierten ETFs
Regionale Allokation der Fondsanlagen:
Irland: 93,4 %
Luxemburg: 4,9 %
Beispiele für ETF-Investments (Auswahl):
Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data
iShares MSCI Europe Quality Dividend ESG
iShares MSCI India
iShares Global Semiconductor
HSBC MSCI World
Amundi S&P Global Luxury
Fazit: Der Fonds investiert thematisch breit in Zukunftsbranchen wie Künstliche Intelligenz, Gesundheit, Nachhaltigkeit und Digitalisierung.
3. Nachhaltigkeitsstrategie (ESG)
Einstufung gemäß SFDR: Artikel 8
Berücksichtigung von PAI (Principal Adverse Impacts): ja
Ausschlusskriterien:
Kontroverse Waffen, Menschenrechtsverletzungen
Überschreitung von Emissions-Schwellenwerten
Verstöße gegen den UN Global Compact
ESG-Rating unter „BBB“ (sofern verfügbar)
Fazit: Der Fonds berücksichtigt systematisch negative Nachhaltigkeitsauswirkungen und investiert nicht in Emittenten mit kritischen ESG-Risiken. Die Auswahl erfolgt abgestuft und datenbasiert.
4. Erträge, Ergebnis und Risikomanagement
Realisiertes Ergebnis: –91.414 EUR (negativ durch realisierte Verluste)
Nicht realisierte Gewinne: +737.000 EUR
Ergebnis des Geschäftsjahres: +659.148 EUR (+7,85 %)
VaR (Marktrisiko):
Durchschnitt: 4,34 %
Maximal: 4,81 %
Leverage (Bruttomethode): 100,02 %
Derivateeinsatz: keiner im Berichtsjahr
Fazit: Die Performance wurde hauptsächlich durch Kursanstiege (nicht realisierte Gewinne) generiert. Der Fonds war nahezu vollständig investiert, ohne Hebeleinsatz.
5. Bewertung aus Anlegersicht
Der Sparkasse Kraichgau Wachstum Select eignet sich für chancenorientierte Anlegerinnen und Anleger, die auf thematische Aktienanlagen mit ESG-Filterung setzen wollen. Die zweistellige Performance im Jahr 2024 unterstreicht das Potenzial des Fonds, auch in einem volatilen Umfeld Renditen zu erzielen. Der Fonds punktet durch:
Hohe Aktienquote und breite Themenstreuung
Strenge Nachhaltigkeitsintegration
Aktives Management mit Verzicht auf Indexbindung
Zusammenfassung:
Ein überzeugender ESG-Aktienfonds mit Fokus auf Zukunftsthemen und starker Wertentwicklung. Ideal für Anleger, die globale Aktienchancen nutzen wollen – mit Verantwortung.
