Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat die State Bank of India, Zweigniederlassung Frankfurt am Main, verpflichtet, ihre Geschäftsorganisation grundlegend zu verbessern. Hintergrund sind erhebliche Mängel, die im Rahmen einer Sonderprüfung festgestellt wurden. Die Maßnahme ist seit dem 14. Juli 2026 rechtskräftig.
Sonderprüfung deckt Defizite auf
Auslöser des Einschreitens war eine MaRisk-Sonderprüfung, die im dritten Quartal 2025 durchgeführt wurde. Dabei kam die Finanzaufsicht zu dem Ergebnis, dass die Frankfurter Niederlassung die gesetzlichen Anforderungen an eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation nicht erfüllte.
Besonders kritisch bewertete die BaFin Mängel in zwei zentralen Bereichen:
- Risikotragfähigkeit, also der Fähigkeit des Instituts, finanzielle Risiken angemessen zu steuern und zu tragen,
- Kreditprozesse, die für eine sichere und nachvollziehbare Kreditvergabe von entscheidender Bedeutung sind.
Nach Auffassung der Aufsicht verstieß das Institut damit gegen die Vorgaben des Kreditwesengesetzes (KWG).
BaFin verlangt Beseitigung der Mängel
Die BaFin hat deshalb angeordnet, dass die State Bank of India die festgestellten organisatorischen Defizite beseitigen muss. Grundlage hierfür ist § 25a Absatz 2 Satz 2 KWG, der der Finanzaufsicht entsprechende Eingriffsbefugnisse einräumt.
Eine funktionierende Geschäftsorganisation gehört zu den wichtigsten Voraussetzungen für den sicheren Betrieb eines Kreditinstituts. Sie soll gewährleisten, dass gesetzliche Vorgaben eingehalten, Risiken angemessen gesteuert und Geschäftsabläufe ordnungsgemäß organisiert werden. Die Anforderungen konkretisiert die BaFin in ihren Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk).
Keine Aussage zur Zahlungsfähigkeit der Bank
Die Veröffentlichung bedeutet nicht, dass die Zahlungsfähigkeit oder Stabilität der State Bank of India insgesamt infrage steht. Vielmehr handelt es sich um eine aufsichtsrechtliche Maßnahme, mit der organisatorische Schwächen behoben werden sollen.
Solche Anordnungen dienen dem Ziel, Risiken frühzeitig zu erkennen und die ordnungsgemäße Geschäftsführung von Kreditinstituten sicherzustellen. Dass die BaFin den Vorgang veröffentlicht hat, entspricht den gesetzlichen Transparenzvorschriften des Kreditwesengesetzes.
