Der Deka EURO iSTOXX ex Fin Dividend+ UCITS ETF positioniert sich als attraktives Produkt für einkommensorientierte Anleger:innen, die Wert auf regelmäßige Erträge legen und bewusst auf den Finanzsektor verzichten. Der Fonds folgt einer einfachen, transparenten Strategie, verzichtet jedoch auf eine ESG-orientierte Ausrichtung.
1. Strategie und Indexnachbildung
Der ETF bildet den EURO iSTOXX ex Financials High Dividend 50 Index nach, welcher aus 50 dividendenstarken Unternehmen besteht – ohne Finanzwerte.
Ziel ist die exakte, physische Nachbildung des Index mit regelmäßiger Ausschüttung der Erträge.
Gewichtung erfolgt nach Höhe der Nettodividende – damit fokussiert sich der Fonds auf nachhaltige Dividendenzahler.
2. Performance und Ausschüttung
Wertentwicklung (nach BVI-Methode):
1 Jahr: +5,92 %
3 Jahre p.a.: +6,55 %
5 Jahre p.a.: +7,40 %
Ausschüttung im Geschäftsjahr: 0,98 EUR je Anteil (davon 0,87 EUR Zwischenausschüttung und 0,11 EUR Jahresend-Ausschüttung).
Anteilwert: 23,81 EUR (Vorjahr: 23,48 EUR)
Der Fonds erzielte ein realisierbares Ergebnis von 2,29 EUR je Anteil – davon wurde nur ein kleiner Teil tatsächlich ausgeschüttet; der Rest wurde thesauriert oder als Vortrag übertragen.
3. Kosten, Volatilität und Tracking
Gesamtkostenquote (TER): 0,31 % – günstig für Dividenden-ETFs.
Volatilität: 10,59 % – moderat im Vergleich zur Marktentwicklung.
Tracking Error: 0,42 – etwas höher als bei rein marktkapitalisierten Indizes, aber im erwartbaren Rahmen.
Annual Tracking Difference: +0,45 %
4. Nachhaltigkeit und ESG
Der Fonds ist kein nachhaltiges Finanzprodukt im Sinne der EU-Offenlegungsverordnung (Artikel 6).
Es werden jedoch Principal Adverse Impacts (PAI) berücksichtigt: etwa Ausschluss von Herstellern kontroverser Waffen.
Kein gezielter Fokus auf Umwelt- oder Sozialkriterien – ESG-Anleger:innen dürften diesen ETF als nicht ausreichend bewerten.
5. Branchen- und Titelschwerpunkte
Der Fonds investiert gezielt in dividendenstarke Industrie-, Energie- und Konsumunternehmen aus der Eurozone.
Die größten Positionen sind u. a.:
Volkswagen (4,14 %)
Stellantis (3,94 %)
Mercedes-Benz (3,41 %)
Engie (3,25 %)
BMW, Neste, OMV, Kering, Orange, BASF
Energieversorger und Industriewerte dominieren das Portfolio – Banken, Versicherungen und andere Finanzdienstleister sind ausgeschlossen.
6. Fondsvolumen und Liquidität
Fondsvolumen: 349,5 Mio. EUR
Anzahl umlaufender Anteile: 14,68 Mio. Stück
Keine Währungsrisiken, da ausschließlich in Euro notierende Titel investiert werden.
Fazit:
Der Deka EURO iSTOXX ex Fin Dividend+ UCITS ETF bietet einen soliden Zugang zu dividendenstarken Qualitätsaktien aus der Eurozone mit regelmäßiger Ausschüttung und ohne Währungsrisiko. Für Anleger:innen, die regelmäßige Erträge suchen, ist er eine interessante Beimischung im Depot. Wer hingegen auf ESG-Kriterien Wert legt, sollte Alternativen prüfen.
