Der ECie Fair Future Fund – verwaltet von HANSAINVEST – präsentiert sich im Jahresbericht 2024 als global ausgerichteter Mischfonds mit nachhaltiger Anlagestrategie und einer ansprechenden Performance. Für Anleger mit langfristigem Horizont und überdurchschnittlicher Risikobereitschaft ist dieser Fonds besonders interessant.
1. Performance und Wertentwicklung: Der Fonds erzielte im Jahr 2024 eine Rendite von 7,02 % (Retail-Klasse) bzw. 7,42 % (Institutionelle Klasse). Damit liegt er über der Inflationsrate und bietet realen Wertzuwachs. Das Fondsvermögen konnte bei beiden Anteilklassen gesteigert werden – bei der Retail-Klasse auf rund 16,2 Mio. EUR und bei der institutionellen Klasse auf 14,1 Mio. EUR, was auf solide Erträge und Zuflüsse zurückzuführen ist
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2. Vermögensstruktur und Diversifikation: Der Fonds ist mit rund 57 % in Aktien und 32 % in Anleihen investiert. Rund 7,5 % entfallen auf Liquiditätsreserven, was Flexibilität bei Marktschwankungen ermöglicht. Die Titel sind international gestreut – mit Positionen u.a. in Nvidia, Adobe, Schneider Electric und ASML
. Branchen- und Länderdiversifikation sind klar erkennbar.
3. Nachhaltigkeitsstrategie (ESG): Die ESG-Ausrichtung ist klar definiert: Der Fonds investiert zu mindestens 51 % in Titel mit positivem SDG Solution Score und erfüllt dabei strenge Ausschlusskriterien (z. B. keine Investitionen in Waffen, fossile Energien, Glücksspiel oder Tabak). Im Jahr 2024 erreichte der Fonds eine ESG-Quote von 58,28 %, ein leichter Anstieg gegenüber dem Vorjahr (56,92 %)
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4. Kostenstruktur: Die Gesamtkostenquote (TER) beträgt 1,27 % für die I-Klasse und 1,65 % für die R-Klasse – im Marktvergleich noch moderat, aber für kostenbewusste Anleger ein relevanter Punkt. Insbesondere bei der R-Klasse fließt ein Teil der Gebühren in Vertriebsprovisionen, was institutionelle Investoren kritisch sehen könnten.
5. Risiken: Der Fonds ist marktpreis-, zins-, währungs- und liquiditätsrisikobehaftet. Die breite Streuung reduziert jedoch Klumpenrisiken. Der Verzicht auf Derivate begrenzt zusätzliche Komplexität und Risiko. Externe geopolitische Unsicherheiten (z. B. Ukrainekrieg) werden als potenzielle Volatilitätsfaktoren erkannt, bleiben aber schwer prognostizierbar
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6. Transparenz und Kontrolle: Die Fondsgesellschaft legt Wert auf Transparenz, insbesondere im Hinblick auf Nachhaltigkeit. Wichtige Ausschlüsse und ESG-Kriterien sind detailliert dokumentiert. Die Performance wurde durch interne Prüfungen bestätigt, externe ESG-Kontrollen durch Wirtschaftsprüfer fanden jedoch nicht statt.
Fazit: Der ECie Fair Future Fund bietet eine attraktive Mischung aus solider Performance, starker ESG-Fokussierung und breiter Streuung. Für Anleger mit Nachhaltigkeitsanspruch und mittlerer bis hoher Risikobereitschaft ist der Fonds ein überzeugendes Anlageinstrument. Kritisch zu betrachten sind die relativ hohen Kosten der R-Klasse sowie die Abhängigkeit von globalen Marktbewegungen. Wer nachhaltige Werte mit Renditechancen verbinden möchte, findet hier eine verantwortungsbewusste Fondsoption.
