Interviewer: Vielen Dank, dass Sie sich heute Zeit für uns genommen haben, Frau Bontschev. Der Fall des Herrn Witte, der auf ein betrügerisches Cyberunternehmen hereingefallen ist, wirft viele Fragen auf. Aus rechtlicher Perspektive gefragt, wie schwer ist es, solche betrügerischen Online-Angebote zu erkennen?
Frau Bontschev: Vielen Dank, dass Sie mich eingeladen haben. Betrügerische Online-Angebote zu erkennen, ist tatsächlich eine große Herausforderung, da diese immer professioneller gestaltet werden. Oft wirken die Webseiten seriös, mit Impressum, Namensnennungen und sogar gestaffelten Investitions-Anreizen, die auf eine vermeintlich gute Rendite hinweisen. Diese Schein-Authentizität macht es selbst für erfahrene Geschäftsleute schwer, die Falle zu erkennen.
Interviewer: Der Fall zeigt, dass selbst ein technikaffiner Ingenieur auf solche Maschen hereinfallen kann. Welche Verantwortung tragen in solch einer Situation treuhänderische Anwälte, die solche Zahlungen abwickeln?
Frau Bontschev: Treuhänder, und besonders Anwälte, die solche Konten führen, tragen eine immense Verantwortung. Sie sollten sogenannte „Due-Diligence“-Prüfungen durchführen, um sicherzustellen, dass die Gelder nicht für illegale Zwecke genutzt werden. Wenn sie dies unterlassen, könnten sie sich sogar der Beihilfe zum Betrug oder der Geldwäsche schuldig machen, wie es in diesem Fall zumindest vermutet wird. Das ist auch die Grundlage, auf der einige Ermittlungen gegen den genannten Anwalt Martin G. laufen.
Interviewer: Was sind aus Ihrer Sicht die rechtlichen Schritte, die Opfer oder deren Angehörige in einer solchen Situation unternehmen können?
Frau Bontschev: Der erste Schritt ist immer, Anzeige bei der zuständigen Staatsanwaltschaft zu erstatten. Manche Behörden, wie auch hier die BaFin, warnen zwar im Voraus vor solchen Unternehmen, aber das hilft den Opfern oft nicht unmittelbar. Parallel zur Anzeige sollte man auch zivilrechtliche Ansprüche prüfen lassen, wie die Möglichkeit, über das Schweizer Recht Gelder zurückzufordern. Ein kooperierender Anwalt kann hier sehr hilfreich sein, insbesondere wenn die Gelder international transferiert wurden.
Interviewer: Die Ermittlungen zeigen, dass Cyberkriminelle oft in großen Netzwerken organisiert vorgehen. Wie kompliziert macht das die rechtliche Verfolgung solcher Fälle?
Frau Bontschev: Es ist enorm kompliziert. Diese Netzwerke arbeiten oft international, mit Akteuren in verschiedenen Ländern, und nutzen juristisch geschützte Strukturen, wie Treuhandkonten, um Gelder zu verschleiern. Zudem agieren sie manchmal so, dass keine einzelnen Personen, sondern nur die Organisation greifbar gemacht werden kann. Das setzt eine enge nationale und internationale Zusammenarbeit zwischen Strafverfolgungsbehörden voraus, was leider oft sehr zeitaufwendig ist.
Interviewer: Haben Sie in Ihrer Praxis Tipps, wie sich Verbraucher besser schützen können?
Frau Bontschev: Natürlich. Eine gesunde Skepsis ist das A und O. Verbraucher sollten darauf achten, ob Unternehmen von offiziellen Stellen wie der BaFin registriert sind. Rechtschreibfehler auf Webseiten können ein Indiz sein, obwohl das durch KI weniger auffällig wird. Wenn Druck ausgeübt wird, schnell zu investieren, oder unrealistisch hohe Renditen versprochen werden, sollte man auf jeden Fall hellhörig werden. Und wie eine der betroffenen Personen bereits erwähnte, hilft es, Anbieter einfach einmal mit dem Zusatz „Betrug“ zu googeln. Oft gibt das bereits Hinweise auf fragwürdige Aktivitäten.
Interviewer: Zuletzt eine Frage zur Rolle der Banken. Welche Verpflichtungen haben sie, um solche Betrugsfälle zu erkennen und zu verhindern?
Frau Bontschev: Banken sind verpflichtet, ungewöhnliche Transaktionen zu melden, vor allem wenn es Anzeichen von Geldwäsche gibt. Zudem haben sie eine Aufklärungspflicht gegenüber ihren Kunden. Allerdings tun sich auch Banken manchmal schwer, betrügerische Muster zu erkennen, vor allem wenn sie täuschend echt wirken und sich über mehrere Transaktionen hinziehen. Dennoch bleibt die Bankenaufsicht daran, mit präventiven Maßnahmen Schlimmeres zu verhindern.
Interviewer: Danke, Frau Bontschev, für diese Aufklärung und Einblicke. Es war sehr aufschlussreich.
Frau Bontschev: Gern geschehen. Ich hoffe, wir können mit solchen Gesprächen Menschen sensibilisieren und davor schützen, Opfer solcher Verbrechen zu werden.
