Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA hat den Internetauftritt kroi-invest.com in ihre Warnliste aufgenommen. Als Adresse wird Lugano in der Schweiz genannt. Nach Angaben der Finanzaufsicht verfügt der hinter der Website auftretende Anbieter jedoch über keinen entsprechenden Eintrag im Schweizer Handelsregister.
Besonders wichtig ist die ausdrückliche Klarstellung der FINMA: Die Website kroi-invest.com steht in keinem Zusammenhang mit der tatsächlich existierenden KROI INVEST SA mit Sitz in Lugano.
Die echte KROI INVEST SA ist ordnungsgemäß im Schweizer Handelsregister eingetragen und wird dort unter der Unternehmens-Identifikationsnummer CHE-484.535.680 geführt. Dieser Handelsregistereintrag darf daher nicht als Nachweis dafür verstanden werden, dass auch der Betreiber von kroi-invest.com zu dieser Gesellschaft gehört.
Verwechslungsgefahr mit bestehendem Schweizer Unternehmen
Für Verbraucher und Anleger ist diese Unterscheidung von besonderer Bedeutung. Wer im Internet nach „KROI INVEST“ recherchiert, kann auf eine tatsächlich existierende Schweizer Aktiengesellschaft stoßen. Allein daraus lässt sich jedoch keine Verbindung zu der ähnlich bezeichneten Internetseite ableiten.
Im Gegenteil: Die FINMA erklärt ausdrücklich, dass zwischen kroi-invest.com und der eingetragenen KROI INVEST SA keine Verbindung besteht.
Damit besteht die Gefahr, dass Interessenten den Internetauftritt irrtümlich der real existierenden Schweizer Gesellschaft zurechnen.
Betreiber laut FINMA ohne Handelsregistereintrag
Für kroi-invest.com nennt die FINMA lediglich Lugano als Adresse. Ein konkreter Unternehmenssitz wird nicht ausgewiesen. Beim Handelsregister findet sich der Hinweis „Ohne HR-Eintrag“.
Das bedeutet zunächst, dass für den von der FINMA erfassten Anbieter kein entsprechender Eintrag im Schweizer Handelsregister festgestellt wurde. Der fehlende Handelsregistereintrag allein ist allerdings noch kein Beweis für einen Betrug oder eine strafbare Handlung.
Auch die Aufnahme in die FINMA-Warnliste sollte juristisch nicht mit einer strafrechtlichen Verurteilung gleichgesetzt werden. Sie ist jedoch ein wichtiges aufsichtsrechtliches Warnsignal, das Verbraucher bei der Prüfung eines Angebots berücksichtigen sollten.
FINMA spricht nicht ausdrücklich von Identitätsdiebstahl
Die ausdrückliche Distanzierung der FINMA von der echten KROI INVEST SA deutet auf eine erhebliche Verwechslungsgefahr hin. Aus dem vorliegenden Warnlisteneintrag ergibt sich jedoch nicht, dass die FINMA den Vorgang ausdrücklich als Identitätsdiebstahl oder Klonfirma bezeichnet.
Ebenso lässt sich aus den veröffentlichten Angaben nicht entnehmen, in welchem Umfang möglicherweise Namen, Unternehmensdaten oder sonstige Informationen der echten KROI INVEST SA auf kroi-invest.com verwendet werden.
Deshalb wäre es ohne weitere Erkenntnisse nicht sachgerecht, einen bereits nachgewiesenen Identitätsdiebstahl oder Betrug zu behaupten.
Handelsregistereintrag allein reicht zur Überprüfung nicht aus
Der Fall zeigt ein grundsätzliches Problem bei der Überprüfung von Online-Finanzangeboten. Selbst wenn Interessenten zu einem verwendeten Unternehmensnamen einen echten Handelsregistereintrag finden, muss zusätzlich kontrolliert werden, ob die konkrete Website tatsächlich von diesem Unternehmen betrieben wird.
Dabei sollten insbesondere Domain, E-Mail-Adressen, Telefonnummern, Geschäftsanschrift und gegebenenfalls angegebene Bankverbindungen miteinander abgeglichen werden.
Bei erlaubnispflichtigen Finanzdienstleistungen kommt eine weitere Prüfung hinzu: Ein Eintrag im Handelsregister bedeutet nicht automatisch, dass ein Unternehmen über eine erforderliche finanzmarktrechtliche Bewilligung verfügt.
Anleger sollten kroi-invest.com nicht der KROI INVEST SA zurechnen
Die FINMA-Warnung enthält damit eine wesentliche Botschaft: kroi-invest.com und die echte KROI INVEST SA in Lugano sind voneinander zu trennen.
Wer über die Website kroi-invest.com kontaktiert wird oder dort ein Anlage- beziehungsweise Finanzangebot erhält, sollte sich nicht auf den Handelsregistereintrag CHE-484.535.680 verlassen. Dieser gehört zur tatsächlich eingetragenen KROI INVEST SA, die nach ausdrücklicher Mitteilung der FINMA nicht mit der Website verbunden ist.
Vor der Übermittlung persönlicher Unterlagen oder einer Geldanlage sollte deshalb geklärt werden, welche natürliche oder juristische Person tatsächlich hinter kroi-invest.com steht und ob für angebotene Finanzdienstleistungen eine erforderliche aufsichtsrechtliche Berechtigung vorhanden ist.
