Anlegeranalyse des Jahresberichts 2024 – FutureFolio 77 (ISIN: DE000A2P1B27 / DE000A2P1B35 / DE000A2P1B43)
Der nachhaltige Multi-Asset-Fonds FutureFolio 77 konnte im Jahr 2024 in allen Anteilklassen deutlich zulegen:
Anteilklasse I: +10,43 %
Anteilklasse U: +10,16 %
Anteilklasse P: +9,56 %
Diese Ergebnisse sind angesichts globaler Unsicherheiten (US-Wahl, Nahostkonflikt, Ukrainekrieg) und steigender ESG-Skepsis besonders bemerkenswert. Die aktienorientierte und ESG-fokussierte ETF-Strategie erwies sich als robust und wachstumsfähig.
1. Wertentwicklung und Fondsvolumen
Anteilklasse Performance 2024 Anteilwert 31.12.2024 Fondsvolumen
I +10,43 % 137,93 EUR 507.040 EUR
P +9,56 % 132,98 EUR 5,42 Mio. EUR
U +10,16 % 136,48 EUR 3,87 Mio. EUR
→ Alle Anteilklassen zeigten ein deutliches Wachstum – auch dank aktiver Umschichtung in renditestarke ESG-ETFs.
2. Strategie & ESG-Ausrichtung
Artikel-8-Fonds mit klaren Nachhaltigkeitsmerkmalen
Investition überwiegend in:
ESG-ETFs (z. B. MSCI World SRI, Green Bonds, Gender Equality)
Themenfonds (Clean Energy, Wasser, Kreislaufwirtschaft, Klimawandel)
Strenge Ausschlusskriterien:
Kein Engagement in Tabak (>5 %), Kohle (>30 %), Rüstung (>10 %), autoritäre Staaten („not free“)
Mindestens 5 % nachhaltige Investments gem. SFDR Artikel 2 Nr. 17
ESG-Bewertungen:
MSCI ESG-Rating: AA (Leader)
Morningstar Nachhaltigkeitsrating: 4 Globen (überdurchschnittlich)
→ Der Fonds bietet breite ESG-Integration ohne Greenwashing, was für institutionelle und private Anleger mit ethischem Anspruch attraktiv ist.
3. Portfoliostruktur (31.12.2024)
Vermögensklasse Anteil am Fondsvermögen
Investmentanteile 92,75 %
Bankguthaben 7,50 %
Verbindlichkeiten –0,25 %
Top-Beteiligungen (Auszug):
AXA World Sustainable Equity – 4,3 %
JPM Global Resource Enhanced Index SRI – 4,2 %
UBS MSCI World Socially Responsible – 4,1 %
Robeco Sustainable Consumer Equities – 4,3 %
Xtrackers Eurozone Government Green Bonds – 1,8 %
→ Breite geografische und thematische Diversifikation mit Fokus auf Umwelt, Soziales und Governance.
4. Ertrag & Ergebnisse (2024, Anteilklasse I)
Kategorie Betrag (EUR)
Ordentlicher Nettoertrag –349
Veräußerungsgewinne netto 11.660
Nicht realisierte Gewinne 28.944
Nicht realisierte Verluste +4.963
Gesamtergebnis 45.218
→ Die Wertentwicklung beruht maßgeblich auf Kurssteigerungen bei ESG-ETFs, nicht auf laufenden Zinserträgen.
5. Kostenstruktur
Anteilklasse TER (Gesamtkostenquote)
I 1,15 %
P 1,95 %
U 1,36 %
→ Für einen ESG-Mischfonds mit aktivem Ansatz ist das Kostenprofil moderat bis leicht erhöht, abhängig von der Klasse.
6. Risikoprofil
Durchschnittlicher potenzieller Risikobetrag (VaR, 20 Tage, 99 %): 119,8 %
Markt-, Zins-, ESG- und Währungsrisiken werden offen benannt
ESG-Portfolio ist gegen Transitions- und Reputationsrisiken gewappnet
→ Das Fondsmanagement verfolgt eine risikobewusste Strategie, trotz dynamischer Aktienquote (meist >90 %).
Fazit für Anleger
FutureFolio 77 ist ein moderner ESG-Mischfonds mit globalem Fokus, der im Jahr 2024 eine zweistellige Performance erzielen konnte. Die konsequente Integration von Umwelt- und Sozialkriterien, die breite Streuung über nachhaltige ETFs und die aktive Anpassung an geopolitische Entwicklungen machen den Fonds besonders attraktiv für Anleger mit einem mittelfristigen bis langfristigen Horizont. Trotz politischer Unsicherheiten überzeugt der Fonds mit Stabilität, Transparenz und Nachhaltigkeit.
