Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht warnt eindringlich vor betrügerischen Jobangeboten auf der Website „bws-beratung(.)com“. Nach Angaben der Finanzaufsicht handelt es sich dabei um einen Fall von Identitätsmissbrauch: Die dort beworbenen Stellen stammen nicht von der tatsächlich existierenden Berliner Exceed Techlink GmbH.
Vielmehr nutzen bislang unbekannte Täter den Namen des Unternehmens, um gezielt Arbeitssuchende anzusprechen und in fragwürdige Tätigkeiten einzubinden. Der Fall reiht sich in eine zunehmende Zahl von Betrugsmaschen ein, bei denen seriös wirkende Jobangebote als Einstieg in illegale Finanztransaktionen dienen.
Gefährliche Aufgaben: Geldtransfer und Kryptokäufe
Nach Erkenntnissen der BaFin besteht die vermeintliche Tätigkeit darin, Gelder über private Konten weiterzuleiten und im Auftrag Dritter Kryptowährungen zu erwerben. Was auf den ersten Blick wie eine einfache Nebentätigkeit erscheinen mag, birgt erhebliche rechtliche Risiken.
Denn solche Tätigkeiten sind in Deutschland streng reguliert. Grundlage ist unter anderem das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG), das für Zahlungsdienste eine behördliche Erlaubnis voraussetzt. Wer ohne entsprechende Lizenz Gelder für andere transferiert, bewegt sich möglicherweise im strafbaren Bereich.
Zusätzlich greifen neue europäische Regelungen wie die Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR), die Dienstleistungen rund um Kryptowerte regulieren. Auch hier gilt: Wer für Dritte Kryptowerte kauft oder verwaltet, benötigt eine entsprechende Zulassung.
Bewerber geraten ins Visier der Strafverfolgung
Besonders brisant: Nicht nur die Hintermänner solcher Angebote handeln illegal – auch die angeworbenen Personen können sich strafbar machen. Wer als sogenannter „Finanzagent“ fungiert, läuft Gefahr, wegen unerlaubter Finanzdienstleistungen oder sogar Geldwäsche belangt zu werden.
Hinzu kommt ein erhebliches finanzielles Risiko. Personen, deren Geld über solche Konstruktionen weitergeleitet wurde, können Rückforderungsansprüche gegenüber den Kontoinhabern geltend machen. Im schlimmsten Fall bleiben die vermeintlichen „Mitarbeiter“ auf den Schäden sitzen.
Identitätsdiebstahl und Datenmissbrauch
Neben den finanziellen und strafrechtlichen Gefahren warnt die BaFin auch vor dem Missbrauch persönlicher Daten. Bewerber übermitteln im Zuge solcher Jobangebote häufig sensible Informationen wie Ausweiskopien, Bankdaten oder Adressen – ein Einfallstor für weitere Betrugsdelikte.
Die missbräuchliche Nutzung des Namens der Exceed Techlink GmbH zeigt, wie professionell die Täter vorgehen. Für Außenstehende sind echte und gefälschte Angebote oft kaum zu unterscheiden.
BaFin rät zur Anzeige
Die Finanzaufsicht empfiehlt Betroffenen ausdrücklich, sich an die Strafverfolgungsbehörden zu wenden – also Polizei oder Staatsanwaltschaft. Nur so können die Hintermänner identifiziert und weitere Schäden verhindert werden.
Die Warnung stützt sich auf gesetzliche Grundlagen wie § 8 Abs. 7 ZAG sowie § 10 Abs. 7 des Kapitalmarktaufsichtsgesetzes (KMAG), die der BaFin ermöglichen, Verbraucher öffentlich über Risiken zu informieren.
Wiederkehrende Betrugsmasche
Die Behörde betont, dass sie bereits mehrfach vor ähnlichen Angeboten gewarnt hat. Der Fall zeigt erneut, wie gezielt Betrüger den Arbeitsmarkt nutzen, um ahnungslose Menschen in illegale Finanzstrukturen einzubinden.
Gerade in Zeiten zunehmender Online-Bewerbungen und flexibler Jobmodelle wächst die Gefahr, auf solche Angebote hereinzufallen. Die Kombination aus vermeintlich lukrativen Tätigkeiten, einfacher Abwicklung und seriös wirkenden Unternehmensnamen macht die Masche besonders perfide.
Fazit:
Die Warnung der BaFin ist ein deutliches Signal: Hinter scheinbar harmlosen Jobangeboten können sich komplexe Betrugsstrukturen verbergen. Für Verbraucher gilt mehr denn je, Angebote kritisch zu prüfen – insbesondere dann, wenn es um Geldtransfers oder Kryptowährungen geht.
